Мани менеджмент в трейдинге-основные правила

Лучший брокер бинарных опционов за 2020 год:
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    Лидер среди всех брокеров бинарных опционов! Бесплатное обучение и демо-счет! Идеально для начинающих и средне-опытных трейдеров.
    Получите свой бонус за регистрацию:

Мани менеджмент на рынке Форекс — секреты успешного трейдера

Наверное Вы знаете, что грамотное распределение капитала для осуществления планируемой сделки оказывает большое влияние и на любую финансовую деятельность. Особое (!) внимание вопросу мани менеджмента, следует уделять и на валютном рынке Форекс. В сегодняшней статье, мы подробно разберем все аспекты правильного ведения мани менеджмента на валютном рынке. Вот основные пункты, которые будут высветлены:

  • Что такое мани менеджмент или управление капиталом на рынке Форекс?
  • Какой мани менеджмент самый оптимальный и лучше всего подходящий для начинающих трейдеров?
  • Какие существуют популярные стратегии или тактики мани менеджмента?

Итак, верная стратегия управления капиталом позволяет трейдеру получать стабильную прибыль, а в случае потерь, свести их к минимуму и сохранить свой депозит. Это, в свою очередь, позволит продолжить работу на бирже. Управление капиталом на Форекс также не позволит трейдеру поддастся импульсивному порыву и эмоциям, а после понести убытки. Разные техники мани менеджмента позволяют вести на бирже безубыточную деятельность и при этом не регламентирует строгие правила относительно входа и выхода на рынок.

Именно успешный трейдер на валютном рынке – это тот, кто ведет безубыточную торговую деятельность при помощи грамотно подобранной стратегии мани менеджмента, а также с использованием разнообразных техник торговли (торговые стратегии, форекс паттерны или другие технические фигуры и инструменты).

Правильное применение правил мани менеджмента на Форекс — это фундамент стабильной и прибыльной торговле. Без их соблюдения, торговля на валютном рынке превращается в казино, и при этом, любая торговая система рано или поздно будет сливать депозит трейдера.

В трейдинге риск можно контролировать грамотными ограничениями. Поэтому цель и главная функция мани менеджмента на Форекс — это минимизация рисков возможных убытков в трейдинге.

Оптимальный мани менеджмент для начинающего трейдера

Давайте теперь разберем ключевые правила оптимального управления капиталом, которые должен знать и четко соблюдать любой трейдер (особенно начинающий):

  1. Трейдер, на начальном этапе и в дальнейшем, не должен открывать больше 1-3 сделок.
  2. Каждая открытая сделка не должна превышать 2-3% от суммы всего депозита.

Например: Если ваш депозит составляет 1000$, то 2-3% от этой суммы будет 20-30$. По сравнению с 1000$ эта сумма незначительна, а значит вы сможете торговать, не беспокоясь о мелких потерях.

Другие популярные стратегии мани менеджмента на Форекс

Эффективность же различных методов управления капиталом специалисты расценивают по-разному. Ниже мы же рассмотрим некоторые из них. Итак, на рынке Форекс различают такие наиболее распространенные и популярные стратегии мани менеджмента:

  1. Торговля фиксированным процентом от депозита

Этот метод мы описали в предыдущем пункте. Трейдером, при использовании указанного метода мани менеджмента, просчитывается лимит на процент от объема своего депозита (к примеру, 2-5%). Пропорционально размеру депозита трейдера изменяется сумма сделки (величина открываемых позиций).

Топ лучших площадок для торговли опционами на русском языке:
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    Лидер среди всех брокеров бинарных опционов! Бесплатное обучение и демо-счет! Идеально для начинающих и средне-опытных трейдеров.
    Получите свой бонус за регистрацию:

В том же случае, когда начальный капитал трейдера небольшой, торговля фиксированным процентом ведется на мини или микро лотах. Как правильно рассчитать лот для каждой сделки отдельно с определенным фиксированным процентом и дополнительно скачать специально разработанную мной программу для расчета лота, читайте в этой статье.

  1. Торговля фиксированной пропорцией

Иначе называемая методом Джонса. Родоначальником этой стратегии мани менеджмента на Форекс стал известный экономист-трейдер Райан Джонсон. Суть стратегии – контроль над рентабельностью и рисками. Трейдером выводится определенная величина (дельта), которая влияет на повышение количества контрактов (при достижении этой величины), а также на их уменьшении (в случае уменьшении дельты).

На языке цифр это выглядит следующим образом:

  • Депозит – 500 долларов;
  • Торговля 1 мини-лотом;
  • Определяется сумма, которую необходимо заработать на 1 мини-лоте, чтобы была возможность открыть еще один лот в 500 дол.;
  • Для добавления второго лота необходимо заработать 500 дол., т.е.

Депозит – 500 дол. добавляем дельту – 500 дол., что дает сумму в 1000 дол., а значит, есть возможность торговать уже двумя мини-лотами;

  • Для того чтобы была возможность добавить следующий мини-лот, необходимо по одной дельте заработать уже существующими;
  • Для добавления третьего лота необходимо заработать 1000 у.е., т.е.

1000 долларов добавляем 1000 у.е., что дает сумму в 2000 у.е., а значит, есть возможность торговать уже тремя мини-лотами;

  • И так далее. Для добавления 4 лота необходимо заработать $ 1500, т.е. $ 2000 добавляем $ 1500, что дает сумму в 3500 долларов, а значит, есть возможность торговать уже четырьмя мини-лотами.
  • Если же последние 4 или 3 мини-лоты стали убыточными, последний лот удаляется. Для этого необходимо проиграть выбранный процент от $ 1500, к примеру, 50%: 1500/2=750 дол.

Получаем 3500 дол. – 750 дол. = 2750 у.е., а значит, теперь нужно убрать один мини-лот.

Суть данного метода мани менеджмента – размер позиции повышается при уменьшении капитала. Существует также и антимартингальный метод, суть которого – увеличение размера позиции при увеличении капитала. За единицу уменьшения или увеличения принимаются предварительно установленный процент от объема депозита либо количество лотов.

Что вообще такое мартингейл читайте в специальной статье тут.

Иначе говоря, при мартингальной стратегии лот будет увеличиваться в N-раз послу каждой убыточной сделки до тех пор, пока она не закроется прибылью. После этого можно устанавливать стандартный лот. Этот метод довольно агрессивен, ведь он способен «съесть» весь депозит при длительной просадке.

  1. Метод оптимальной и безопасной доли или ограничение процента убытка

Эта тактика мани менеджмента на Форекс более остальных способствует получению наибольшего дохода, ведь она ограничивает предел допустимых при сделке убытков. Этот метод оправдывает себя при постоянстве показателей в торговой системе.

Заключается же он в самостоятельном определении трейдером процента (доли) потерь для каждой отдельно взятой сделки. К примеру:

  • при общей позиции это может быть 10%, а значит, совокупные потери от всех открытых позиций не могут превышать указанный процент;
  • при каждой позиции – 2%.

Ограничивать также можно и по сумме от капитала или же по пунктам.

  1. Увеличение лота по истечению определенного метода

В финансовых кругах эта стратегия мани менеджмента также получил название «Пирамида». После заработка трейдера определенного процента от своего капитала (или же дельту), можно добавить еще один лот после определенного промежутка времени. Добавляется лот, к примеру, по ежемесячным результатам или квартальным, или же иным. Этот вид стратегии считается наиболее рискованным и выстраивается по принципу пирамиды с одним исключением – он строиться не с основания, а именно с вершины.

Взвесив все преимущества указанных тактик и стратегий мани менеджмента на рынке Форекс, можно для себя определить тот единственный, при использовании которого вы добьетесь наилучших результатов.

Друзья, а вы знаете какие-то другие методы управления капиталом на Форекс кроме вышеописанных? Используете ли Вы тактику мани менеджмента при торговле, и если да, то какую? Спасибо за Ваши ответы.

И на завершение данной публикации, забегу немного наперед, на форекс блоге скоро выйдет статья в который будет предоставлена специально разработана мной программа для расчета лота для каждой сделки с учетом фиксированного процента от общего депозита. Хотите получить эту программу бесплатно? Тогда обязательно подписывайтесь на обновление .

Что такое мани менеджмент и риск менеджмент на форексе

Недавно на глаза попались интересные цифры о количестве успешных трейдеров и количестве трейдеров, использующих в торговле правила мани менеджмента (управление капиталом). Статистика следующая – не более 10 процентов трейдеров достигают определенного успеха в торговле и более 90 процентов трейдеров в своих торговых стратегиях не применяют правил управления капиталом. То есть, количество разорившихся трейдеров приблизительно равно количеству трейдеров, не умеющих обращаться с деньгами.

Конечно, эта зависимость вряд ли такая прямая, но цифры заставляют об этом задуматься. Так что же такое money management (с англ. управление деньгами\капиталом) и как это влияет на торговлю. В этой статье я постарался систематизировать информацию по данному вопросу и узнать:

• Историю мани менеджмента;
• Что такое риск-менеджмент на форекс;
• Современные правила мани менеджмента.

Как появился мани менеджмент

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Правила управления капиталом появились, наверное, одновременно с возникновением товарно-денежных отношений, но основные принципы мани менеджмента были сформулированы не более века назад.

Одним из прародителей этих правил стал талантливый и известный трейдер начала 20 века Джесси Ливермор, сумевший заработать миллионы на обвалах рынка 1907 и 1929 годов.

Правила управления капиталом по Ливермору состояли всего из пяти пунктов, легших в основу сегодняшнего мани менеджмента:

В соответствии с этим правилом трейдер не должен открывать позицию большим лотом и вкладывать все деньги в одну сделку, а постепенно добавлять к позиции. Если прогноз трейдера был не верен, трейдеру психологически легче закрыть небольшую убыточную позицию.

  • Обязательно устанавливайте защитный ордер;

Велики трейдер считал это правило одним из основополагающих. Стоп должен рассчитываться исходя из размера депозита и волатильности торгуемого инструмента. При этом он не должен быть настолько большим, что бы привести к маржин-коллу, когда у трейдера не хватает средств для покрытия позиции. Сам трейдер рисковал в каждой сделке не более 10% своего счета.

  • Обязательно имейте денежный запас;

Ливермор считал, что желание трейдера постоянно торговать и держать все деньги в рынке – это не верная позиция. Трейдер должен иметь терпение и запас свободных, не связанных средств для открытия многообещающей сделки.

  • Дайте позиции возможность расти;

Великий трейдер считал, что, поддерживая свои убытки на небольшом уровне и давая возможность расти прибыльной сделке, трейдер всегда добьется успеха.

  • Обращайте прибыль в деньги.

Ливермор полагал, что 50% от каждой крупной сделки трейдер должен перевести в деньги и держать их в резерве. Правило вызывает в среде трейдеров противоречивые мнения, сводящиеся к тому, что откладывать деньги нужно, но их количество определяет сам трейдер, в зависимости от своих инвестиционных предпочтений.

ЦБ РФ аннулировал лицензии Форекс клуба, Телетрейда и Альпари

Почему Альпари, Форекс-клуб и Телетрейд потеряли лицензию ЦБ

Правила Джесси Ливермора определили стиль торговли многих успешных трейдеров. Кстати, сам Ливермор заработал большие деньги, нарушая установленные самим собой правила. Но благодаря этому же, он разорился и больше не смог «встать на ноги», в результате чего покончил жизнь самоубийством. С тех пор правила изменились и значительно дополнились, но основой современного мани менеджмента остались постулаты великого трейдера Д.Ливермора.

Риск менеджмент на форексе

Одним из важных понятий мани менеджмента является риск-менеджмент, ставший развитием первого правила Ливермора. Это система ограничения риска потери торгового счета трейдера. В общем случае, система ограничения рисков состоит из следующих позиций:

  • ограничение потерь депозита за день\неделю\месяц;
  • ограничение потерь по одной позиции с помощью стоп лоссов;
  • снижение торгового лота после серии убытков;
  • временное прекращение торговли после значительной просадки депозита.

Именно эти вопросы трейдер должен проработать для себя до входа в рынок и четко следовать им на протяжении всего торгового процесса. Если торговая стратегия определяет точки входа в рынок, то риск-менеджмент определяет точки выхода из него.

Ограничение потерь депозита за месяц, как и дневные потери, определяются трейдером индивидуально, исходя из понятия комфортного депозита. Комфортный депозит – это депозит, который психологически не жалко потерять. Естественно, он зависит от общего финансового состояния трейдера и его торговых навыков. В любом случае, месячная потеря не должна психологически травмировать трейдера и вводить его в тильт (неустойчивое психологическое состояние).

Серьезное внимание необходимо уделять ограничению потерь в одной сделке. Принято считать, что эта величина зависит от степени агрессивности торговли конкретного трейдера. При консервативной торговле рекомендуется ограничить риски в одной сделке 2% от депозита, при умеренно-агрессивной – 5% и агрессивной манере ведения торговли – 15% и более. Относительно ограничения суммарного процента средств, одновременно задействованных в торговле, конкретных рекомендаций нет. Однако имеются рекомендации не открывать вторую позицию до тех пор, пока первая не вышла на уровень безубыточности.

Расчет рисков в мани менеджменте прямо связан с понятием лота (см. основные понятия форекса). Знание, что такое лот, дает понимание трейдеру, как правильно пользоваться этим инструментом на рынке форекс. Лот – это 100000 единиц базовой валюты. Это значит, что если трейдер открыл позицию объемом 1 лот по валютной паре GBP/USD, он купил 100000 единиц базовой валюты – GBP. Учитывая, что основная масса трейдеров подобными средствами не владеет, на рынке форекс есть возможность работы дробным лотом – от 0,01 лота. Размер лота 0,01 называется микролотом, 0,1 — минилотом. Кроме того, брокеры предоставляют возможность работы с кредитным плечом или левериджем.

ЦБ РФ аннулировал лицензии Форекс клуба, Телетрейда и Альпари

Почему Альпари, Форекс-клуб и Телетрейд потеряли лицензию ЦБ

Естественно, как заработок, так и потери зависят от размера лота. Эти величины имеют прямо пропорциональную зависимость. При сделке в 1 лот один пункт цены равен 10 долларам. Соответственно, объем сделки в 0,1 лот при движении цены на 1 пункт изменяет депозит на 1 доллар. Стоит заметить, что лот рассчитывается не исходя из суммы потенциальной прибыли, а отталкиваясь от суммы возможного убытка. С этим связано и следующее правило уменьшения лота после серии убытков. Серия убытков вызывает уменьшение депозита, что, в свою очередь, влечет снижение и торгового лота.

Что касается установки ордера стоп лосса и его размера. Однозначно ордер должен устанавливаться. А вот подходы к расчету его уровня существуют разные – он зависит, опять же, от степени агрессивности торговой стратегии трейдера, от волатильности рынка и ряда других факторов.

Лучше всего устанавливать стоп-ордер в соответствии с данными технического анализа – в районе локальных экстремумов, уровней поддержки\сопротивления и силовых линий. И обязательно стоит обратить внимание на пропорции между уровнями стоп-ордера и уровня фиксации прибыли — при планировании торговли необходимо соблюсти соотношение потенциальных прибылей и потерь в пропорции не менее 3:1.

Череда неудачных сделок оставляет негативный след в психике даже самых устойчивых трейдеров. Серии проигрышей вызывают нарушение психологического равновесия и трейдер «впадает в тильт» — состояние, когда он перестает контролировать свои эмоции и вызванные ими действия. Что бы выйти из этого состояния, необходимо остановить торговлю, отвлечься на другие дела, успокоиться. А затем проанализировать свои действия, совершенные в состоянии «тильта». Анализ обязательно выявит грубейшие нарушения стратегии торговли.

Правила риск менеджемента и мани менеджмента

Правила мани менеджмента в основу безопасности торговли ставят ее обязательное планирование. Действия трейдера должны быть планомерными и систематичными. Входя в сделку, трейдер обязательно должен знать, как он будет ее закрывать. Уязвимость трейдера, не определившего заранее точку выхода из сделки заключается в промедлении выхода и лавинообразном нарастании убытков при попытке «вытащить» сделку путем пересиживания или локирования.

ЦБ РФ аннулировал лицензии Форекс клуба, Телетрейда и Альпари

Почему Альпари, Форекс-клуб и Телетрейд потеряли лицензию ЦБ

Риск-менеджмент является основной составляющей мани менеджмента. Однако современная трактовка правил управления капиталом включает и общие правила входа в позицию, психологические аспекты торговли. Если их систематизировать, то в современной интерпретации правила мани менеджмента и их дополнительные пункты можно представить следующим образом:

  • необходимо иметь четкий план входа в позицию и выхода из нее. При этом следует помнить, что сложная торговая стратегия не всегда является лучшей;
  • торговать следует только лидирующими активами рынка – самыми сильными на бычьем, и самыми слабыми – на медвежьем;
  • торговать следует, используя сильные разворотные точки;
  • следует избегать слишком кратковременных позиций;
  • входить в позицию следует только в направлении среднесрочного тренда;
  • покупать следует у нижней границы канала на отскоке, а продавать – у верхней;
  • применение ордера stop loss является обязательным условием для безопасной торговли;
  • в успешных сделках необходимо позволить прибыли расти. Закрывать сделку стоит только в том случае, когда явно видно, что тренд на исходе;
  • не стоит ожидать закрытия позиции по маржин-колл – позиция должна закрываться самостоятельно и своевременно;
  • использование диверсификации рисков путем открытия позиций разной направленности на различных инструментах является хорошим способом сохранить депозит;
  • не стоит принимать серьезных торговых решений перед закрытием торгов;
  • успех в торговле на 90% зависит от аналитических способностей трейдера – поэтому необходимо постоянно учиться, совершенствовать свои торговые навыки и навыки, как в техническом, так и фундаментальном анализе;
  • для успешной торговли, фиксации удачных решений и ошибок (см. основные ошибки трейдера), возможности анализа своей торговли трейдеру следует вести дневник своих торговых операций.

Выполнение этих не сложных правил позволит значительно снизить вероятность потери депозита и научит трейдера самодисциплине.

Заключение

Многие трейдеры считают, что мани менеджмент – это даже больше, чем наличие торговой стратегии. Наличие стратегии – это возможность выиграть, а наличие мани менеджмента – это возможность не проиграть. В покере есть поговорка: «То, что вы не проиграли, вы это выиграли». То же самое можно сказать и о форексе. И даже если стратегия оказалась неудачной, применение правил управления капиталом позволит трейдеру выйти из убыточной стратегии с наименьшими потерями, сохранив свой капитал для дальнейших успешных сделок.

Правила управления капиталом на Форекс

Многие трейдеры приходят на валютный рынок Форекс за легким и быстрым заработком. Но вместо желанной прибыли они сливают депозит за короткий срок. В чем причина? Распространенная ошибка – игнорирование правил управления капиталом и рисками. Форекс – это работа, которая требует четкого плана и стратегии, а также следования правилам мани-менеджмента.

Мани-менеджмент является важной составляющей в Форекс-трейдинге, которой должны придерживаться все трейдеры, от новичков до профессионалов. Мани-менеджмент – комплекс правил, направленных на сохранение и приумножение прибыли. Вырабатывайте правила управления капиталом уже на начальных этапах изучения рынка, а именно на учебных счетах. Демо-счет на Форекс – виртуальный трейдинг на реальных торговых условиях. Открыть учебный счет вы можете на официальном сайте форекс-брокера JustForex (justforex.com).

Различают стратегический и тактический мани-менеджмент. В тактическом мани-менеджменте объединены определенные правила и инструменты (размер лота, уровень стоп-лосса, количество открытых ордеров), которые ежедневно использует трейдер для сохранения своего депозита.

Основные правила мани-менеджмента

Чтобы торговля на Форекс приносила прибыль, следует придерживаться следующих правил:

1. Пополняйте счет той суммой, которую вы готовы потерять. Рискуйте небольшими суммами, особенно в начале торговой деятельности.

2. Ограничивайте возможные убытки. По мнению профессиональных трейдеров максимальный убыток для каждой сделки должен составлять от 2 до 5%.

3. Всегда выставляйте ордера Stop Loss и Take Profit. Их Задача – ограничить убытки и зафиксировать прибыль при резких движениях рынка.

4. Не открывайте много сделок одновременно.

5. Устанавливайте трейлинг-стоп, чтобы максимизировать прибыль.

6. Ведите дневник трейдера. Анализируйте сделки и проводите работу над ошибками.

7. Контролируйте свои эмоции.

8. Не отыгрывайтесь. Желание отыграться рано или поздно приведет к убыткам. Помните, азарт – главный враг трейдера.

9. Научитесь принимать убытки. Невозможно всегда быть в плюсе. Если вы получили убыток, проанализируйте, что послужило причиной.

В основе любой торговой стратегии должны лежать правила управления капиталом. Соблюдение правил мани-менеджмента поможет свести к минимуму возможные убытки, адаптироваться к торговым рискам, достичь стабильного заработка и сохранить депозит.

Лучшие платформы для бинарных опционов, дающие бонусы за регистрацию счета:
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    Лидер среди всех брокеров бинарных опционов! Бесплатное обучение и демо-счет! Идеально для начинающих и средне-опытных трейдеров.
    Получите свой бонус за регистрацию:

Добавить комментарий