Лицензирование брокеров — регуляторы рынка

Лучший брокер бинарных опционов за 2020 год:
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    Лидер среди всех брокеров бинарных опционов! Бесплатное обучение и демо-счет! Идеально для начинающих и средне-опытных трейдеров.
    Получите свой бонус за регистрацию:

Основные регуляторы рынка

Лицензии брокеров бинарных опционов или лицензирование это важная задача, которой уделяется большое внимание со стороны государственных органов различных стран мира, а также со стороны международных организаций.

В рамках данной статьи мы рассмотрим основные финансовые регуляторы современного рынка. Разумеется, большее внимание будет уделяться тем лицензиям, которые могут быть использованы в бинарных опционах. Хотя для любого трейдера важно понять саму суть процесса получения лицензии и задачи органов, которые эти документы выдают. Бинарные опционы это не обособленный рынок, а часть единой мировой финансовой (биржевой) системы. Поэтому и рассматривать его необходимо не обособленно, а в совокупности. Это мы и сделаем.

Рынок, как регулятор экономики

Изначально валютный рынок существовал самостоятельно и фактически никем и ничем не контролировался. Но по прошествии времени стало понятно, что для систематизации биржевых игроков, а также для наведения порядка на самих биржах, необходимы специальные надзорные органы, которые будут проверять законность действий брокеров и защищать трейдеров.

С тех пор регуляторов появилось огромное количество, но далеко не все из них обеспечивают порядок в деятельности брокеров. В целом можно выделить следующие регуляторы финансового рынка на сегодняшний день:

  • Авторитетные государственные органы, которые обладают жесткими правилами.
  • Независимые частные организации, которые получили свои полномочия на основании сертификатов и рекомендации самого государства.
  • Лицензии государств со слабым регулированием, где не выявлены жесткие правила.
  • Самопровозглашенные органы, а также объединения дилинговых центров.

Влияние лицензии

Наличие лицензии у брокера это очень важный момент, однако, он вовсе не является гарантом того, что в процессе торговли у Вас не возникнет никаких спорных ситуаций или проблем на различных стадиях трейдинга. Связано это с тем, что некоторые регуляторы рынка являются малоэффективными, и те документы, которые они выдают фактически ни к чему не обязывают лицензиата. Выше мы говорили о том, что существуют такие частные органы, которые выдают сертификаты с заниженными требованиями. В таком случае для получения сертификата является достаточным наличия у соискателя только определенной денежной суммы на расчетном счете.

Ниже мы представляем основные регуляторы финансового рынка. Здесь мы рассмотрим главные регламентирующие документы со всех стран мира.

Добрый день. Регулятор PIPSEC говорит (через физическое лицо по скайпу), что одобрил мне вывод от брокера, трейдер которого слил ранее мой депозит в сумме 20000 долларов. При этом я сначала должен оплатить какой-то налог в размере 2000 долларов со своей карты по указанным им реквизитам, а потом мне вернутся мои слитые деньги. Верно ли это? Возвращал ли кому-либо PIPSEC деньги?
Прошу ответить как прочитаете.

могу-ли я вернуть деньги от брокера мошенника,через регуляторов,если у мошенников нет ни каких лицензий

Нет, если брокер не регулируется, то регуляторы помогать не станут. Элементарно им нечем надавить на мошенника.

Уважаемые. Подскажите пожалуйсто где можно найти полный список компаний, на сайте регуляторов не все брокеры и ещё, Alef Market ещё работает или банкрот?

Топ лучших площадок для торговли опционами на русском языке:
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    Лидер среди всех брокеров бинарных опционов! Бесплатное обучение и демо-счет! Идеально для начинающих и средне-опытных трейдеров.
    Получите свой бонус за регистрацию:

Здравствуйте,подскажите,суть вопроса,вот в чем. Торговал у бинарного брокера,менеджер этой компании,прислал мне на почту письмо,в письме,он написал,стройте прогноз,движения цены,на нашей платформе,так как корректировки,есть совпадение с живыми графиками,но есть расхождение,так как у брокера,после точки,6 цифр,а на всех графиках,только 4,после недолгой торговли я стал,наблюдать не правильное отображение графика,есть скрины,отправил,менеджеру компании,он техническим,специалистам,получил ответ от брокера,корректировки верные,отображение графика не правильное,специалисты,уже работают,над исправлением,этой ошибки,кроме этого,сделки закрываются,очень долго,есть приложение для виндовс и работать,можно с браузера,так после успешной открытой сделки,в приложении,после закрытии инвестиции,не моя инвестиция,не прибыль не вернулась,на торговый счет,ждал минут 5,открываю в браузере,там все ок,все вернулось,хотя сначала,после обращений,в компанию,о каких то проблемах,мне говорили,это интернет,браузер,торгуйте с приложения,хотя у меня интернет нормальный,65 мгбит,пинг 12,все заскринено,платформа брокера,тупит,сделки закрываются,безобразно,не правильное отображение графика,из за чего,я в убытке,можно в связи с этим вернуть депозит

вернуть поможет разве, что только чарджбек (если пополняли депозит международной картой). доказать же, что брокер неправильно закрыл сделку, дает задержку, долго закрывает контракты и прочее — практически невозможно. Практически всегда такие нюансы компании прописывают в своих Правилах, и Вы, начиная торговать, автоматически эти правила принимаете.

вы понимаете что я говорю,у меня есть скрины ихних тупиков платформы,есть,вся переписка,в которой они не отрицают,не правильное отображение графика,при открытии сделок,у них проскальзования,тоесть,я открываю сделку,цена меняется,открывается,сделка не той ценой,что я открывал,в совокупности все что у меня есть,все говорит,о том что они мошенники,тоесть кухня

то есть они говорят, что их вина в ошибочном закрытии сделки, но деньги не возвращают? если у брокера есть регулятор — можно написать туда жалобу и приложить документы. Но опыт подсказывает, что толку от этого будет не много (хотя еще и от регулятора зависит). В любом случае — вернуть деньги будет тяжело (если даже брокер признавая вину ничего не делает). Как вариант (для внутреннего удовлетворения) просто опубликуете всю переписку, которая брокер компрометирует, чтобы другие трейдеры не попадали в такую ситуацию. Но еще раз — если у брокера нет регулятора — деньги Вы вернете вряд ли.

Не совсем так,менеджер компании говорит,что ихнее оборудование технически сложное устройство,если вы заметили не корректность работы платформы,типа зачем торговали,зачем открывали сделки,они сами писали,стройте прогноз на платформе,все ихние тупики,платформы,есть сирины,их официальный ответ,что график отображается,не правильно,рекомендация менеджера,все есть,их ответы,скрины,переписка,а регулятор у них есть,у них нет вебинаров,одним словом кухня

А что за брокер такой (если не секрет, конечно)? Просто то, что вы описываете — так балуются новые компании, которые пришли на рынок на пару месяцев, чтобы просто «кинуть» как можно больше трейдеров.

да нет,брокер,с 2020 года,работает,деньги выплачивает,не знаю как крупные суммы,сейчас,по началу все было хорошо,за исключением,того,раньше,было,с 10$ если поднялся до 500,они понижали процент,прибыли до 45%,а сейчас,стали жульничать,а брокер iq option

crofr.net/claim.html попробуйте сюда написать детально претензию. Это их регулятор. Если не трудно, напишите потом здесь какой ответ Вам даст ЦРОФР.

а как скрины,доказательства,предоставить,там можно,вставить,скрины,с претензией

можете онлайн сервисами сделать скрины и вставить их ссылками в текст письма.

а на турбооционах,краткосрочных,это много значит,проскальзования,да дело не в этом,скрины имеются,не корректности работы,платформы и точно,вина,не интернет,не браузер,менеджер раншьше говорил,это интернет,это браузер,а теперь,компания,говорит,платформа ихнее оборудование,это технически сложное устройство,простой сотовый телефон,это тоже сложное техническое устройство и что теперь из за сложного,устройства,я в убытке

Здравствуйте.. мне не выводят средства , Титанттрейд откровенно кинул на $7023 и как терерь всё вернуть.. [email protected] мож кто подскажет.. к кому обратится..

Здравствуйте! Мне не выводят средства в daily-trades из за того, что у меня бонус. Я б не стал спорить с ними, если бы не одна мелочь. При выводе средств вышла информация, что бонус будет отменен, но они мне отказывают. Я ни одной сделки не открывал. Кто прав в данной ситуации? Спасибо.

Если Вы при пополнении баланса согласились на бонус и он Вам был начислен — то в обязательном порядке нужно выполнить условие по отработке этого бонуса (это практика 100% брокеров, которые дают бонус). Во многом из-за этого такой негатив к бонусам, потому что они толком никаких преимуществ не дают, но с депозитом ничего нельзя сделать продолжительное время.

Наталья ..Здравствуйте ..к сожалению вам не вернуть походу свои деньги так как весь риск закреплен за вами ..это прописано и предупреждается в правилах договора.. у меня была подобная ситуация, как слепой котенок доверился и слил 1000$ на Форекс , не сразу но смысл не в этом ..прежде чем приступать к каким то действиям на рынке ..четко отработайте их на демо счете . пока стратигия вам не даст 70% прибыли от депозита на котором вы будите работать и только после этого начинайте торг на реале ..не торопитесь сливать реальные деньги почувствуйте уверенность на демо что вы делаете все правильно, и только после этого повторюсь преступайте к торгам ! Я совсем не давно зарегестрировался на 24optin//нет это не реклама

Регуляторы форекс брокеров и рынка Forex

ЦБ РФ – Центральный Банк Российской Федерации представляет собой особый публично-правовой институт, обладающий исключительным правом денежной эмиссии и организации денежного обращения. ЦБ РФ разрабатывает и реализует во взаимодействии с Правительством Российской Федерации единую государственную денежно-кредитную политику, занимается лицензированием банковских учреждений, имеет право отзыва у банков, не осуществляющих свою деятельность в соответствии с нормативами и правилами. Основной целью деятельности ЦБ РФ являются защита и обеспечение устойчивости российского рубля, развитие и укрепление банковского сектора, обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы.

КРОУФР — Комиссия по Регулированию Отношений Участников Финансовых Рынков. Комиссия представляет собой некоммерческую организацию, чья деятельность направлена на развитие услуг на финансовых рынках, а также на регулирование отношений российских участников, таких как форекс брокеры и дилинговые центры, работающих на международных финансовых рынках. Основными целями регулятора являются сертификация участников рынков, минимизация их рисков и формирование законодательной и нормативной базы международных финансовых рынков. Кроме того, комиссия занимается разрешением вопросов и споров участников финансовых рынков, а также является гарантом выполнения обязательств сертифицированных участников международных финансовых рынков. Также, комиссия занимается рассмотрением заявлений или претензий от всех действующих трейдеров в отношении брокеров и дилинговых центров.

ЦРОФР — Центр регулирования отношений на финансовых рынках России (Center for regulation of relations in financial markets). Независимая организация с правом сертификации финансовых учреждений, зарегистрированных и оказывающих услуги на территории Российской Федерации. Наряду с КРОУФР и ЦРФИН, в отсутствие официального регулятора рынка Форекс в России, ЦРОФР стремиться упорядочить взаимоотношения брокеров и их клиентов, урегулировать их спорные ситуации, а также обеспечить контроль за проведением финансовых операций на валютном, фондовом, фьючерсном других рынках.

ЦРФИН — Саморегулируемая организация Центр Регулирования Внебиржевых Финансовых Инструментов и Технологий. Организация представляет собой ассоциацию форекс брокеров, целью которой является формирование розничного внебиржевого рынка Форекс в качестве полноправного сектора российской финансовой структуры. Ассоциация активно занимается разработкой механизмов регулирования валютного рынка, позволяющих повышать его прозрачность, а также удобство работы и защиту интересов его участников. Организация занимается разработкой и внедрением стандартов деятельности на рынке ФОРЕКС для своих членов и осуществляет контроль за их соблюдением. Конечной целью ассоциации является постоянное повышение качества оказываемых услуг в отрасли. В частности, ЦРФИН занимается адаптацией лучших мировых стандартов и правил ведения деятельности на валютном рынке к условиям российского финансового сектора.

CySEC — Cyprus Securities and Exchange Commission (Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам). Комиссия является государственным регулятором в республике Кипр и представляет собой одного из самых крупных и основных регуляторов для форекс брокеров и дилинговых центров, оказывающих услуги на международных финансовых рынках. Кипр является полноценным участником Евросоюза, это обстоятельство дает CySEC все полномочия европейских регуляторов рынка Форекс в сочетании с привлекательными экономическими условиями для брокеров. Именно поэтому многие форекс брокеры и бинарные брокеры предпочитают регистрироваться на Кипре и получать лицензию именно этого регулятора. CySEC выдает лицензии на осуществление деятельности на европейских финансовых рынках и контролирует деятельность брокерских и инвестиционных компаний лицензированных ею. Комиссия также занимается арбитражем и разрешением конфликтов между трейдерами и брокерами, имеющими лицензию регулятора.

FSA — Financial Services Authority (Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании). Управление является центральным орган надзора за рынком финансовых услуг на территории Великобритании. Основной целью деятельности регулятора является защита потребителей финансовых услуг и обеспечение стабильности в отрасли, а также поддержание здоровой конкуренции среди поставщиков услуг на финансовых рынках. FSA регулирует деятельность более чем 70 тысяч финансовых учреждений, следя за тем, что они соблюдают пруденциальные нормативы управления рисками, для снижения потенциального вреда как отрасли в целом, так и индивидуальным инвесторам, в частности. Деятельность FSA подотчетна Казначейству Великобритании, но управление является независимой организацией и не финансируется государством.

MiFID — The Markets in Financial Instruments Directive (Директива Евросоюза «O рынках финансовых инструментов»). Данная директива является частью плана Евросоюза по созданию единого европейского рынка финансовых инструментов и услуг. Правила регулирования директивы направлены на повышение прозрачности по операциям с акциями и производными финансовыми инструментами и на расширение диапазона инвестиционных услуг и продуктов, требующих авторизации. Директива была разработана при активном участии Управления по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FSA). MiFID регламентирует деятельность бирж и других нерегулируемых финансовых институтов и её требования распространяются на все страны Евросоюза.

FCA — The Financial Conduct Authority (Служба финансовой деятельности Великобритании). Задачей регулятора является обеспечение безопасной работы различных финансовых учреждений и слежение за тем, чтобы деятельность инвестиционных и банковских учреждений не наносила негативного влияния на систему финансов. Регулятор является независимым неправительственным органом. FCA контролирует соблюдение компаниями минимальных требований по безопасности финансовых продуктов. Регулятивная деятельность службы распространяется на компании, работающие в финансовом секторе, банки, финансовое консультирование и кредитование. FCA имеет полномочия применять санкции против нарушителей безопасности в области финансовых услуг, в частности на запрет рекламирования финансовых услуг, если были замечены нарушения продвижения финансовых услуг, а также если финансовые услуги сопряжены со слишком высокими рисками.

FSC — Financial Services Commission (Комиссия по финансовым услугам Маврикия). Комиссия является регулятором сектора небанковских финансовых услуг и бизнеса. Регулятор содействует развитию, эффективности и прозрачности финансовых институтов, регламентирует деятельность брокерских организаций, зарегистрированных на Маврикии. FSC занимается разработкой мер и правил нацеленных на повышение прозрачности биржевой деятельности финансовых учреждений, а также изучением новых возможностей для развития сектора финансовых услуг. FSC обладает правом лицензирования компаний, соответствующих нормативам и требованиям финансовой безопасности и прозрачности. Основной задачей комиссии является принятие мер для предотвращения злоупотреблений в инвестиционном бизнесе и финансовых махинаций в сфере брокерских услуг.

FINMA — Financial Market Supervisory Authority (Служба по надзору за финансовыми рынками Швейцарии). Несмотря на то, что служба является государственным учреждением, это независимый финансовый орган, регулирующий деятельность компаний, предоставляющих финансовые услуги, в частности брокеров, форекс брокеров, бинарных брокеров и дилинговых центров. Кроме того, FINMA регулирует деятельность швейцарских банков, страховых компаний, бирж и коллективных инвестиционных схем. Целью деятельности регулятора является защита интересов кредиторов и инвесторов, а также обеспечение общего стабильного функционирования финансовых рынков.

NFA — National Futures Association (Национальная фьючерсная ассоциация США). Ассоциация является независимой финансовой инспекцией, целью которой является охрана фьючерсов и товарно-сырьевых рынков США от злоупотреблений со стороны финансовых учреждений. Членство в ассоциации обязательно для любой финансовой организации, предоставляющей услуги по обмену и торговли фьючерсами на территории США. NFA обеспечивает защиту инвесторов и гарантию одинаковых прав и возможностей для всех участников рынка. Для нарушителей регламента деятельности регулятор имеет право применять санкции и наказания различной степени тяжести, в зависимости от размера ущерба или потенциального ущерба, возникшего в результате деятельности финансовых учреждений.

BaFin — Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (Федеральное управление финансового надзора Германии). Регулятор является основным независимым финансовым надзорным органом, подотчетным правительству Германии. BaFin регулирует деятельность более четырех тысяч финансовых учреждений, зарегистрированных в Германии, таких как банки, брокеры, страховые компании и инвестиционные фонды. Основной задачей регулятора является обеспечение прозрачности работы организаций, оказывающий финансовые и инвестиционные услуги. Кроме того, BaFin занимается предоставлением информации для потребителей об имеющейся продукции на рынке финансов и принимает участие в разрешении различных споров и конфликтов, связанных с финансовыми услугами, а также помогает инвесторам лучше узнать о своих правах и обязанностях, чтобы не пострадали их личные интересы.

CFTC — Commodity Futures Trading Commission (Комиссия по торговле товарными фьючерсами США, синоним — Комиссия по срочной биржевой торговле). Комиссия является центральным органом государственного управления США, осуществляющим контроль исполнения закона о товарных биржах. Целью деятельности CFTC является защита участников фьючерсного рынка и их клиентов от мошенничества и злоупотреблений при торговле товарными и финансовыми фьючерсами и опционами, а также укрепление деловой честности. Фьючерсные и опционные контракты могут торговаться только на биржах, лицензированных Комиссией по торговле товарными фьючерсами.

IFSC — International Financial Services Commission (Комиссия по международным финансовым услугам Белиза). Комиссия регулирует деятельность финансовых учреждений, зарегистрированных на территории Белиза и оказывающих услуги на международных финансовых рынках, в частности деятельность брокерских компаний, торговлю валютами и другими финансовыми инструментами. Деятельность самой IFSC подотчетна Министерству по ценным бумагам Белиза. Основными направлениями деятельности регулятора является укрепление финансовой репутации Белиза, как международного офшорного финансового центра и лицензирование международных поставщиков финансовых услуг.

FSCL (NZ) — Financial Services Complaints Ltd., New Zealand (Комиссия по урегулированию споров, Новая Зеландия). Комиссия является независимой саморегулируемой организацией, занимающейся регулированием и разрешением конфликтов, возникающих между компаниями, оказывающих финансовые услуги, в частности форекс брокерами и дилинговыми центрами, и их клиентами. Несмотря на то, что комиссия осуществляет свою деятельность на средства, полученные от компаний участников, регулятор обладает высокой степенью доверия со стороны трейдеров. Полномочия регулятора распространяются только на участников ассоциации FSCL.

ICF — Investor Compensation Fund (Компенсационный фонд инвесторов). Компенсационный фонд защищает интересы клиентов кипрских инвестиционных компаний. Назначением фонда является обеспечение требований клиентов, застраховавших свои инвестиции в отношении брокеров, зарегистрированных на Кипре и являющихся членами Компенсационного Фонда Инвесторов. Обеспечение требований осуществляется выплатами компенсации в случаях, когда брокеры или инвестиционные компании не способны в силу сложившегося негативного финансового положения выполнять свои обязательства перед клиентами.

SEBI — The Securities and Exchange Board of India (Совет по ценным бумагам и биржам Индии). Совет является регулятором рынка ценных бумаг для инвестиционных компаний зарегистрированных и оказывающих услуги на территории Индии. SEBI регулирует взаимоотношения эмитентов ценных бумаг, инвесторов и рыночных посредников. Кроме того, SEBI имеет право регулировать деятельность бирж, выдвигать подзаконные акты фондовых бирж, заниматься лицензированием финансовой деятельности, и в предусмотренных нормативами случаях отзывать лицензии за нарушение правил деятельности. Раннее регулятор занимался ежегодной проверкой отчетности лицензируемых компаний, но с 2020 с момента введения стандартизации операции открытия счета в Индии эта функция была упразднена.

FMRRC — Financial Market Relations Regulation Center (Центр регулирования отношений на финансовых рынках). Это некоммерческая организация, созданная в России, задачей которой является контроль деятельности брокеров и дилинговых центров. Центр обладает правом выдачи сертификатов, а в случае невыполнения брокерами своих обязательств правом лишения их сертификата. Задачей регулятора является обеспечение трейдеров комфортными и безопасные условиями торгов на фондовом и валютном рынках. В состав руководства Центра не входят представители брокеров или аффилированных структур, что обеспечивает беспристрастность и объективность в решении спорных ситуаций между брокерами и трейдерами.

ACPR — Autorite de Controle Prudentiel et de Resolution (Надзорный орган финансовых отношений участников финансовых рынков Франции). Регулятор является независимой административной организацией, осуществляющей контроль за деятельностью финансовых учреждений (банков, страховых и инвестиционных компаний, а также совместных инвестиционных фондов), зарегистрированных и оказывающих финансовые услуги на территории Франции. Организация была создана в 2020 году в результате слияния Банковской Комиссии Франции и Надзорного Органа Взаимного Стразования.

FSPR — Financial Service Providers Register, New Zealand (Финансовая Служба Регистрации Участников Финансовых Рынков, Новая Зеландия). Организация занимается контролем деятельности посредников на финансовых рынках, под её юрисдикцию подпадают только инвестиционные компании, зарегистрированные и имеющие лицензию на осуществление биржевой деятельности на территории Новой Зеландии. FSPR является достаточно привлекательным регулятором для форекс брокеров, поскольку выдвигает им посильные требования в вопросах лицензирования.

FDRS — Financial Dispute Resolution Scheme, New Zealand (Центр урегулирования финансовых споров, Новая Зеландия). Независимая организация регулирующая деятельность финансовых учреждений, зарегистрированных на территории Новой Зеландии. Имеет право замораживать активы компаний, для погашения их обязательств перед клиентами, предварительно уведомив брокера о претензиях со стороны инвесторов. Компенсации возможны только в случае нарушения брокером прав клиента, но не в случаях банкротства брокера в результате форс-мажорных ситуаций или мошенничества.

Лицензии форекс брокеров

Высокие риски на форексе могут возникать не только в процессе торговли, но и, казалось бы, в обыденных вещах – отношениях инвестора и брокера. Безусловно, инвестиции и торговля на финансовых рынках должна начинаться с изучения показателей работы выбранного брокера, но мало кто подробно вникает в то, какие лицензии имеет форекс брокер, и какую защиту инвестору обеспечивают эти лицензии. Для того, что бы ликвидировать пробелы в знаниях того, как обезопасить свои средства еще на стадии регистрации у брокера, рассмотрим следующие вопросы:

  • Регулирование деятельности форекс брокеров;
  • Регуляторы финансовых рынков и лицензии на форексе;
  • На что обратить внимание при выборе брокера.

Некоторые вопросы регулирования брокерских услуг

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Форекс брокер – это организация, отличающаяся специфической системой ведения бизнеса. Фактически, это посредник между покупателями и продавцами на рынке форекс, предоставляющий услуги в виде доступа к котировкам и программного обеспечения для торговли, кредитного плеча.

Отношения между брокером и трейдером строятся на основе договора (как правило, в виде публичной оферты), регламентирующего их права и обязанности. И если от трейдера требуется только наличие средств для торговли, то обязательства брокера, с точки зрения трейдера, должны иметь некие подтверждения и гарантии. Согласитесь, сложно заключать какие-либо договоренности с лицом, не имеющим положительных рекомендаций. Такими рекомендациями являются лицензии брокеров, полученные в уполномоченных на их выдачу регуляторов рынка.

Лицензия подтверждает право брокера предоставлять клиентам брокерские услуги. Так, для получения лицензии в России необходимо выполнение таких формальных требований, как размер собственных средств, наличие помещения и технического обеспечения, а так же персонала, прошедшего специальную подготовку. Физическое лицо может получить такую лицензию так же после соответствующего обучения и сдачи государственного экзамена. О деталях лицензирования форекс брокеров я уже рассказывал в обзоре закона РФ о форексе.

ЦБ РФ аннулировал лицензии Форекс клуба, Телетрейда и Альпари

Почему Альпари, Форекс-клуб и Телетрейд потеряли лицензию ЦБ

Следует отметить, что многие брокерские компании в России и СНГ (насколько мне известно, Финам, Альпари и пр.) в настоящее проходят процедуру лицензирования в добровольном порядке для создания имиджа надежности своей компании. Этот шаг позволяет привлечь к сотрудничеству больше крупных клиентов.

Регуляторы финансовых рынков и лицензии

Регуляторами финансовых рынков, реализующими надзор за деятельностью финансовых организаций и защиту потребителей брокерских услуг, является несколько десятков различных организаций по всему миру. Как правило, это национальные образования, выдающие лицензии брокерским компаниям, работающим с населением этого государства. Соответственно, они предоставляют лицензии, отличающиеся друг от друга статусом и значением.

В мире насчитывается более нескольких десятков таких организаций, обладающих различной степенью авторитета в финансовых кругах и среди трейдеров. Каждая из таких организаций размещает на своем официальном сайте список компаний, которым была выдана лицензия. Так, что увидев какую-либо лицензию на сайте форекс брокера всегда можно проверить ее актуальность на сайте регулятора.

Среди зарубежных регуляторов более всего своей надежностью выделяются американские и европейские организации:

  • организованный под эгидой Конгресса США регулятор CFTS – Commodity Futures Trading Commission работает на товарных рынках и гарантирует защиту от манипуляций на любых рынках. Наличие лицензии этой организации обеспечивает брокеру статус высоконадежной компании по всему миру;
  • крупнейшая из структур, обеспечивающая регулирование деятельности брокеров на территории США – NFA (National Futures Association). Ассоциация полностью независима от государства. Образована на некоммерческой основе в начале восьмидесятых годов прошлого века. В настоящее время функционирование любой структуры, предоставляющей услуги маржинальной торговли на территории США, без лицензии NFA невозможно, а владение такой лицензией зарубежным брокером может гарантировать серьезный уровень исполнения сделок;
  • BaFin – федеральное управление финансового надзора Германии. Считается самым надежным регулятором, предъявляющим самые жесткие требования к компании, претендующей на получение сертификата. Нарушение требований лицензиата вызывает применение строгих санкций, включая ликвидацию брокера;
  • структура контроля за работой брокеров в Соединенном королевстве – Управление по финансовому контролю и регулированию Великобритании FSA UK — Financial Services Authority United Kingdom. Организована как независимая структура, свободная от государственного контроля и регулирующая работу брокерских компаний, имеющих регистрацию на территории Соединенного королевства. Наличие сертификата FSA говорит о высокой степени надежности брокера;
  • Кипрская комиссия CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission), организует надзор над деятельностью брокеров на своей территории. Лицензия этой организации, можно отнести к полуофшорной регуляции, т.к. в законодательстве не прописан механизм проведения аудитов. Также следует учитывать риски повторения политического и экономического кризиса на Кипре.

ЦБ РФ аннулировал лицензии Форекс клуба, Телетрейда и Альпари

Почему Альпари, Форекс-клуб и Телетрейд потеряли лицензию ЦБ

Лицензии других регуляторов, распространенные среди брокеров, обеспечивают достаточно условную защиту интересов трейдеров в силу «мягкости» требований, предъявляемых к соискателю. В следующем году большинство брокеров моего портфеля планируют получение лицензии в РФ, поэтому погорим об этом подробнее.

Регулирование в РФ

Регулирование финансовых рынков в России и государствах СНГ развито еще недостаточно, а получение сертификата отечественного регулятора для иностранного брокера не обязательно. Более того, даже лишение иностранного брокера лицензии российского регулятора не может приостановить его деятельность.

Однако соответствующие организации в России есть:

  • КРОУФР – комиссия, регулирующая отношения участников финансового рынка России. Это некоммерческая структура, предполагающая добровольное участие брокеров в своей работе. Решения комиссии обязательны для организаций-членов комиссии, и носят характер рекомендаций для остальных субъектов рыночных отношений. Аналогичные функции выполняет Российская ассоциация участников финансовых рынков РАУФР;
  • еще одна регулирующая структура — Центр регулирования внебиржевых финансовых инструментов и технологий ЦРФИН ставит своей задачей сделать форекс неотъемлемой частью российского рынка. Это еще одно детище участников КРОУФР и одной из крупнейших саморегулирующихся организаций, контролирует соблюдение стандартов взаимоотношений своими членами;
  • до настоящего времени можно встретить лицензии Федеральной службы по финансовым рынкам ФСФР. Лицензия, выданная ФСФР, хорошо работает на любых рынках, за исключением рынка форекс. В настоящее время организация расформирована, а функции выдачи лицензий возложены на ЦБ России.

Что нужно знать при выборе ДЦ

Как я уже говорил, наиболее правильным подходом к выбору брокера будет, в первую очередь, выяснить наличие у него лицензии и какой организацией она выдана. Следующим этапом следует зайти на официальный сайт организации, выдавшей лицензию, и просмотреть списки лицензированных организаций, среди которых должен находиться изучаемый брокер.

ЦБ РФ аннулировал лицензии Форекс клуба, Телетрейда и Альпари

Почему Альпари, Форекс-клуб и Телетрейд потеряли лицензию ЦБ

В случае если брокер зарегистрирован в России, такой список можно посмотреть на сайте Службы Банка России по финансовым рынкам. Кроме того, участие компании-брокера в ЦРФИН обязательно отражается на его сайте.

С 1 октября этого года начал действовать закон, регулирующий отношения между субъектами рынка форекс. Теперь, для официальной деятельности в России, форекс-дилер, так согласно нового закона называется брокер, должен получить лицензию ЦБ России. В теории, трейдер\инвестор, вступающий в отношения с форекс-дилером должен поинтересоваться о наличии у него такой лицензии. На практике же пока не выдано ни одной лицензии, ожидается, что крупные российские форекс брокеры пройдут лицензирование только в 2020 году.

Заключение

Наличие у брокера лицензии является обязательным, но не достаточным условием его надежности в отношениях с инвестором. По-прежнему важной характеристикой его надежности является продолжительность работы брокера, финансовые показатели работы, наличие надежных поставщиков ликвидности, отзывы клиентов и т.д. Список можно продолжать долго, но лучше это сделаю в отдельной статье.

Кроме того, каждый инвестор или трейдер приходит на рынок форекс с индивидуальными требованиями. Поэтому для правильного выбора ему необходимо сформировать перечень критериев, которым должен соответствовать форекс-брокер, и в котором первым пунктом должно фигурировать наличие лицензии.

Лучшие платформы для бинарных опционов, дающие бонусы за регистрацию счета:
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    Лидер среди всех брокеров бинарных опционов! Бесплатное обучение и демо-счет! Идеально для начинающих и средне-опытных трейдеров.
    Получите свой бонус за регистрацию:

Добавить комментарий