Кредитное плечо или маржинальная торговля

Лучший брокер бинарных опционов за 2020 год:
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    Лидер среди всех брокеров бинарных опционов! Бесплатное обучение и демо-счет! Идеально для начинающих и средне-опытных трейдеров.
    Получите свой бонус за регистрацию:

Маржинальная торговля Форекс / Forex

Маржинальная торговля (margin trading) — торговля объемами, превышающими имеющиеся средства, под залог, составляющий часть стоимости контракта.
Маржинальная торговля предполагает последовательное совершение двух противоположных сделок: открытие позиции и закрытие позиции — покупка с последующей продажей или продажа с последующей покупкой.

Для открытия позиции трейдер должен иметь на торговом счете у дилера / брокера Форекс залоговую сумму — маржу, размер которой обычно указывается в торговых условиях в процентах от объема операции.

Начальная маржа (initial margin, margin requirement) блокируется на счете и гарантирует покрытие возможных убытков по сделке.

Минимальная маржа или маржа поддержки (minimum margin, maintenance margin), достаточная для удержания открытой позиции, устанавливается также в процентах от объема операции, либо в процентах от начальной маржи. Если минимальная маржа равна начальной марже, то это означает, что убытки не могут превысить размера залога и покрываются только за счет свободных средств. Более гибкие торговые условия допускают ситуацию, когда в результате убытков средства на счете становятся меньше начальной маржи. Однако чтобы баланс счета не стал отрицательным, при достижении минимального уровня маржи, убыточные позиции принудительно закрываются — наступает margin call или стоп-аут (stop-out).

При закрытии позиции залог возвращается с учетом прибыли или за минусом убытка.
Реальной поставки актива при маржинальных валютных операциях не происходит.

Маржинальные требования устанавливаются в виде % залога от объема сделки или коэффициента — кредитного плеча.

% залога при кредитном плече 1:X = 100% / X
При плече 1:50 залог составит 100 / 50 = 2%.

Кредитное плечо при залоге Y% = 100% / Y
При маржинальных требованиях в 5% плечо составит 100 / 5 = 20, или 1:20.

Залог (маржа), % Кредитное плечо
100 1:1
10 1:10
5 1:20
3,3 1:30
2,5 1:40
2 1:50
1,7 1:60
1,4 1:70
1,25 1:80
1,1 1:90
1 1:100
0,5 1:200
0,3 1:300
0,25 1:400
0,2 1:500

Маржинальные требования зависят от финансового инструмента, размера счета, объема позиции и могут повышаться на выходные и праздничные дни.

Преимущества маржинальной торговли на Форекс

Топ лучших площадок для торговли опционами на русском языке:
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    Лидер среди всех брокеров бинарных опционов! Бесплатное обучение и демо-счет! Идеально для начинающих и средне-опытных трейдеров.
    Получите свой бонус за регистрацию:

  • возможность совершать торговые операции значительного объема, располагая небольшим капиталом;
  • высокая потенциальная доходность сделок;
  • имея торговый счет в одной валюте можно покупать и продавать любые другие валюты: залог и финансовый результат автоматически пересчитываются в валюту счета по текущим рыночным курсам;
  • отсутствие реальной поставки актива, а значит накладных расходов на перевод, транспортировку, учет, хранение;
  • простота совершения сделок как на покупку, так и на продажу.

Расчет залога при маржинальной торговле на Forex

Залог при условии начальной маржи Y% = (Объем позиции * Y) / 100%
Залог и объем позиции выражаются в базовой валюте.
Маржа для покупки 100 000 EUR/USD по курсу 1,4500 при залоговых требованиях в 0,5% = (100 000 * 0,5) / 100 = 500 EUR или 500 * 1,4500 = 725 USD.

Маржинальная система торговли

Обычные объемы сделок в межбанковской торговле составляют 10 миллионов долларов. Но, конечно такие размеры сделок не доступны частному инвестору, ну или, по крайней мере, подавляющему большинству.

Благодаря посреднической деятельности дилинговых или брокерских компаний, мелкие и средние инвесторы смогли стать участниками Forex.

Во многих странах средние и мелкие инвесторы выходят на мировой валютный рынок, используя в своих операциях суммы от 2 тысяч долларов США.

Дилинговая компания предоставляет клиентам кредитную линию или так называемое «кредитное плечо» или «дилинговый рычаг», которые превосходят в несколько раз сумму депозита.

Брокеры, дают возможность клиенту совершать операции купли-продажи валют на суммы, в 50, в 100, а иногда даже в 200 раз большие, чем внесенный депозит, но тем самым требуют внести залоговый депозит.

Риск потерь возлагается на клиента. Депозит же в свою очредь служит обеспечением, страхующим брокера.

Система работы через дилинговую компанию с предоставлением кредитного плеча получила названия «маржинальной торговлей». Англ.»margin trading».

Суть «маржинальной торговли» сводится к следующему:

Инвестор размещает залоговый капитал. Тем самым он получает возможность управлять целевыми кредитами, выделяемыми под этот залог, а так же гарантировать своим депозитом возможные потери по открытым валютным позициям.

В отличие от валютных операций с реальной поставкой или реальным обменом валюты, участники FOREX, особенно если они имеют маленький капитал, используют торговлю со страховым депозитом — маржинальную, или рычаговую торговлю (margin trade или leverage trade).

При маржинальной торговле любая операция обязательно имеет два этапа:

  1. покупка (продажа) валюты по одной цене, а затем
  2. обязательная продажа (покупка) ее по другой (или по той же) цене.

Первое действие называется открытием позиции, а второе — закрытием позиции. При открытии позиции реальной поставки валюты не происходит, а участник, который открыл позицию, вносит страховой депозит, и этот депозит служит гарантией компенсации возможных потерь.

После закрытия позиции страховой депозит возвращается, и происходит расчет прибыли или же наоборот потерь.

Например: прогнозируя усиление евро по отношению к доллару, вы хотите купить за доллары более дешевый евро сейчас и продать его обратно, когда он станет дороже.

В этом случае операция будет выглядеть следующим образом:

открытие позиции — покупка евро, закрытие позиции — ее продажа.

Все время, пока позиция не закрыта, вы имеете «открытую позицию по евро». Точно так же, если мы считаем, что евро будет слабеть по отношению к доллару, то наша операция будет состоять из таких шагов:

открытие позиции — продажа более дорогого евро, закрытие позиции — покупка подешевевшего евро.

Таким образом, вы имеете возможность получать прибыль, как при понижении, так и при повышении курса валюты.

Осуществить выход на FOREX вы можете только через посредника.

Этим посредником может стать дилинговый центр.

Данная организация предоставляют вам канал связи с брокером, который дает вам котировки валюты и через которого вы можете совершать операции.

Также вы у вас есть возможность непосредственной с домашнего компьютера через Интернет. Такой вариант работы в последнее время все большее распространен.

Цены, которые вы видите на экране компьютера, и есть цены реальных сделок на FOREX.

Клиент заключает договор с компанией, по которому последняя обязуется по поручению клиента за свой счет и от своего имени осуществлять операции.

При этом у компании возникает риск потерь от совершения подобных сделок, поэтому клиент в качестве залога кладет на депозит в банке определенную денежную сумму. Размер данного депозита определяется исходя из суммы заключаемых банком сделок и предоставляемого клиенту кредитного плеча.

В случае же если дилинговая компания получает убыток от проведенной операции, то у инвестора возникают обязательства перед данной компанией в размере этого убытка, которые покрываются из залогового депозита.

Если компания получила прибыль от проведенной операции, то у нее возникают обязательства перед инвестором в размере этой прибыли.

Полученная прибыль начисляется на залоговый депозит клиента. Обязательным условием является то, что клиент обязан закрыть открытую позицию компании, ведь компания играет на свои деньги.

Если же такого не происходит, то банк может сам закрыть длинную позицию короткой, при этом клиент может понести убытки.

На мировом рынке очень редко случаются ситуации, когда курсы валют по отношению друг к другу изменяются более чем на два процента, и проиграть свой залог клиенту при разумной игре практически невозможно.

Если же дилер банка видит, что возможные убытки при неблагоприятном движении курса могут превысить сумму залогового депозита, то он может самостоятельно без указания клиента закрыть позицию с убытком, не превышающим залоговой суммы.

Маржинальная торговля многих привлекательна своей доступностью.

Вложение средств в ценные бумаги ведущих зарубежных стран с целью получения фиксированного дохода вряд ли будет интересным для кого-либо в нашей стране. Конечно, облигации Федерального Казначейства США — самые надежные и стабильные, но при их дороговизне они обеспечивают низкую доходность, около 6% годовых, и являются объектом долгосрочных вложений. По акциям доходность выше, но размер дивидендов полностью зависит от успешной работы конкретного предприятия и предпочтений его акционеров.

Более интересной считается покупка акций с целью игры на повышении их курса, но для этого уже требуются более крупные вложения. Маржинальная торговля лишена таких ограничений: Вы можете продавать и покупать в зависимости от Ваших ожиданий, а для проведения операции достаточно средств в размере всего 1-3 процентов от суммы сделки.

Как использовать кредитное плечо на рынке Форекс?

Определение кредитного плеча тесно связано с маржинальной торговлей. Маржинальная торговля – способ предоставления денег в кредит или товаров под залог. Но стоимость залога составляет намного меньше, чем стоимость предоставляемых товаров или денежных средств, валюты.

К примеру вам предлагается по условиям маржинальной торговли осуществить операцию на 100 000 долларов, но для предоставления такой возможности вам необходимо внести, оставить под залог 100 долларов, которые соответственно, в случае если ваша операция будет убыточной, останутся у кредитодателя.

В этом случае кредитным плечом будет называться отношение, разница между суммой запрашиваемых вами средств суммой средств, которые необходимо оставить под залог. В примере это равно 100000/100=1000.

Кредитное плечо в 1000 единиц. В роли кредитного плеча может выступать и дилинговый центр, который помимо осуществления самостоятельных торгов, может выдать кредит на определенную сумму участнику.

Кредит выдается любому участнику по усмотрению кредитодателя.

Секрет больших денег или «Ключ к прибыли»
Хотите узнать мой способ заработка больших и даже очень больших денег. Читать полностью →

Кредитодатель может отозвать свой кредит, если определит, что сделанная участником ставка, не принесет прибыли.

Как использовать кредитное плечо?

Если в ходе осуществленной операции кредитодатель понесет убытки, то убыток должен компенсировать участник, получивший кредит.

Участниками биржевого рынка являются дилеры, брокеры, инвестиционные банке, дилинговые центры.

Дилером является организация, только юридическое лицо, в Российской Федерации дилером не может быть физическое лицо, которая осуществляет на бирже валютные операции самостоятельно.

Причем для осуществления дилерской деятельности необходима лицензия. Брокер, это посредник, тоже юридическое лицо, который работает на валютном рынке, и осуществляет покупку или продажу валюты, осуществляет финансовые операции.

Зарплату, её называют вознаграждение, он получает в виде комиссионных от осуществленных им операций с ценными бумагами.

Читать ещё:

  1. Экспресс-кредит: как его получить?
    Конечно, кто из нас хоть раз в жизни не мечтал взять.
    ‾‾‾
  2. Как оформить кредит в Ренессанс Банке с помощью любого устройства подключенного к Интернету?
    Клиенту, получить кредит в достаточно известном Ренессанс Банке, сложно будет сделать.
    ‾‾‾
  3. Основы и перспективы маржинальной торговли на Forex
    Маржинальная торговля – это проведение торговых операций с применением денег, которые.
    ‾‾‾
  4. Как регулируются валютные курсы на Форекс?
    Курс на валюту на этом рынке не регулируется ни кем, за.
    ‾‾‾
  5. Что представляет собой кредитное плечо на Форекс рынке?
    Так как на валютном рынке Форекс зачастую цены двигаются очень медленно.
    ‾‾‾
  6. Маржинальная торговля
    Маржинальной торговлей (margin trading) на валютном рынке Форекс называют систему проведения.
    ‾‾‾

Как бы мы ни старались просветить трейдера, сообщая ему самую важную информацию, он неизбежно разочаруется, все забудет или у него просто не хватит воли эффективно использовать это на практике.

Лучшие платформы для бинарных опционов, дающие бонусы за регистрацию счета:
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    Лидер среди всех брокеров бинарных опционов! Бесплатное обучение и демо-счет! Идеально для начинающих и средне-опытных трейдеров.
    Получите свой бонус за регистрацию:

Добавить комментарий