Инвестирование при просадках

Лучший брокер бинарных опционов за 2020 год:
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    Лидер среди всех брокеров бинарных опционов! Бесплатное обучение и демо-счет! Идеально для начинающих и средне-опытных трейдеров.
    Получите свой бонус за регистрацию:

Основы грамотного ПАММ инвестирования.

Для того чтобы инвестирование в ПАММ счета превратилось в источник дохода, а не в азартную игру, необходимо с максимальной ответственностью подойти ко всему этому процессу. Ошибочно считать, что доверив свои средства в управление, казалось бы, опытному трейдеру, можно про это забыть на время и ничего не делать. Нет! Инвестор также должен быть грамотным, и умело оперировать своими средствами до момента инвестирования и в процессе наращивания капитала.

Инвесторам — новичкам все же лучше начать с пассивной стратегии инвестирования, позволяющей за некоторый промежуток времени прочувствовать саму суть ПАММ — инвестирования, научиться понимать поведение управляющего, понять динамику счета в зависимости от тех или иных ситуаций на рынке. Рассчитывать при такой тактике на большие прибыли за короткий срок не стоит, а вот на получение необходимого опыта — да. И лишь после этого можно с уверенностью переходить к инвестированию по активным стратегиям, предусматривающим получение более частых прибылей, но и с немного большими рисками.

Что же необходимо учитывать для грамотного инвестирования при использовании активной стратегии? Во-первых, необходимо себя приучить к ежедневному пересмотру своего портфеля, к поиску подходящих точек входа и выхода из счета. Выводить средства лучше в том объеме, который является максимально допустимым по данной оферте. Если вы считаете, что тот или иной счёт не эффективен, то лучше вывести с него все средства.

Во-вторых, при выборе счетов для формирования портфеля, необходимо обращать внимание на количество тех, на которых торговля ведётся по принципу Мартингейла. Принцип Мартингейла хоть и позволяет зарабатывать на рынке Форекс хорошие деньги, все же он более рискованный из всех рыночных стратегий, и при просадках создает большую нагрузку на депозит. Это счета, график доходности которых показывает вот такие галочки — просадки:

Рис. 1. График торговли на ПАММ счёте с применением Мартингейла.

Именно в такие моменты происходит серьезная нагрузка на депозит, который просто может не выдержать. Если и есть счёт в портфеле, на котором ведётся торговля по принципу Мартингейла, то он должен показывать на истории удачные выходы из глубоких просадок. Но и это не является гарантией того, что и в будущем управляющий сумеет вывести его из просадки.

Если в портфеле есть агрессивные счета, то их количество должно быть минимальным, на них не стоит вкладывать больше 10% от всех средств, предназначенных для вложения, а при достижении точек выхода (на графике доходности) выводить необходимо все средства с таких счетов. Кстати, по такому принципу организован принцип безубыточного инвестирования, совсем недавно предложенный компанией Альпари . Почитайте об структурированных продуктах — очень интересная тема!

Если инвестор работает только с активной стратегией, то на своём лицевом счету он всегда должен располагать свободными средствами в размере хотя бы до 30% от всей инвестированной суммы. Ввод дополнительных «вливаний» в случае нагрузки на депозит станет привычным делом при активной стратегии инвестирования.

Искать для включения в свой инвестиционный портфель в основном следует счета с плавной и стабильной динамикой доходности (более подробно с техникой отбора ПАММ — счетов для инвестирования можно познакомиться во втором из пяти онлайн видеоуроков, в которых подробно рассмотрены все моменты инвестирования). На примере ниже представлен график, где на протяжении всего срока торговли наблюдается рост депозита, лишь иногда возникают так называемые периоды корректировки, где даже при максимальной просадке нагрузка на депозит составляет не более 25-30%, что является максимально допустимым значением при грамотном инвестировании:

Рис 2. Правильно выбранный ПАММ счёт.

Топ лучших площадок для торговли опционами на русском языке:
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    Лидер среди всех брокеров бинарных опционов! Бесплатное обучение и демо-счет! Идеально для начинающих и средне-опытных трейдеров.
    Получите свой бонус за регистрацию:

Примером такого счета может послужить ПАММ счёт, стоящий на первом месте в рейтинге ПАММ — счетов компании Альпари. Это заведомо доходный счёт и Вы всегда можете проверять свои умозаключения, сравнивая анализируемые ПАММ-ы со счётом — лидером.

Не стоит игнорировать в процессе инвестирования по активной стратегии такой параметр, как ликвидность счета. Связан этот параметр с исполнением заявок инвесторов на ввод/вывод средств. Так как все заявки исполняются во время ролловеров, то следует отдавать предпочтение в первую очередь тем счетам, где управляющим разрешено как можно большее число ролловеров в сутки.

Под ролловером подразумевают процедуру, имеющую место по завершению каждого торгового часа. В это время происходят операции по вводу/выводу средств, фиксируются результаты торговли, начисляется вознаграждение трейдеру. Различают закрытый ролловер (происходит только обновление информации по счету) и открытый (происходит исполнение заявок, начисление прибылей/убытков). Количество ролловеров в сутки устанавливает управляющий счётом.

Если Вы ждете от инвестирования в ПАММ — счета эффективных результатов, то подходить к этому делу следует со всей ответственностью. И прежде чем сделать вложения в ПАММ, следует учесть вышеописанные рекомендации по инвестированию и изучить все нюансы этой деятельности. А бесплатный видеокурс ПАММ Инвестор станет отличной базой для получения необходимых теоретических и практических навыков.

Стратегии ПАММ-инвестирования

ПАММ-счета на валютном рынке Форекс – это новый виток развития доверительного управления. Сегодня каждый крупный дилинговый центр (ДЦ) имеет свой ПАММ-сервис и активно его рекламирует. Если вкратце, ПАММ – это торговый счет с открытой статистикой, в который можно инвестировать собственные деньги. Распределение прибыли происходит в процентном соотношении между инвестором и управляющим счета, по установленным в публичной оферте нормам.

Управляющим ПАММ-счета может быть трейдер, компания, занимающаяся торговлей на рынке Форекс, или автоматическая торговая система (АТС). В качестве инвестора допускается любой желающий, зарегистрированный в дилинговом центре. Взаиморасчеты между управляющим и инвестором происходят через ДЦ, который предоставляет услуги ПАММ-инвестирования.

Инвестиции в памм счета — это рисковый и одновременно высокодоходный вид инвестирования. Клиентам компании Alpari известен случай, когда управляющий ПАММ-счета за два месяца достиг прибыли в 11 000%. Но наравне с такими грандиозными цифрами можно представить другую статистику — примерно 90% всех ПАММ-счетов в одном ДЦ проживут не больше года. Такие данные говорят о том, что к выбору управляющего нужно подходить очень тщательно. Нужно анализировать не только возраст торгового счета. Важно просматривать полностью все статистические данные, которые предоставляет ДЦ. К сожалению, многие дилинговые центры не утруждают себя ведением подробной статистики по счетам, выдавая только процентную прибыль, просадку и возраст. Таких данных не достаточно, чтобы серьезно оценить торговлю управляющего. Подобные огрехи со стороны ДЦ не допустимы и лучшим вариантом будет не связывать свои инвестиции с данным дилинговым центром.

Анализ ПАММ-счета – это первый этап стратегии инвестирования. Правильный выбор объекта инвестиции поможет заработать на нем деньги, неправильный – ведет к серьезным потерям. Инвестируя деньги в ПАММы, инвестор рискует всеми своими вложениями на 100%, при этом из прибыли он получает, как правило, 50%, остальные 50% заработает себе управляющий. Правильный анализ счета поможет уменьшить риски потери капитала. На сегодня самой важной характеристикой ПАММ-счета является его возраст. Не стоит обращать внимание на счета с возрастом меньше полгода. Следующая важная характеристика счета — максимальная историческая просадка, которая показывает, насколько могут просесть ваши инвестиции. Если просадка меньше 40% — это потенциальный счет для инвестирования. Уровень загрузки депозита показывает, какой частью средств, находящихся в управлении, рискует трейдер. Уровень меньше 25% подходит для консервативного инвестирования, все что больше – означает ведение агрессивной торговли и подразумевает высокие риски. Также важны графики доходности и уровня загрузки депозита, которые помогут увидеть использование в торговле систему мартингейл, при которой трейдер начинает увеличивать лотность убыточной позиции, чтобы при развороте цены сразу выйти из просадки. Такая стратегия очень рискованна и в случае, если цена продолжит свое движение, потери на торговом счете значительно возрастут. Мартингейл заметен по двум соседним свечам на графиках, когда одна большая, а другая маленькая. Если отношение длин этих свечей будет разным на графиках доходности и загрузки депозита, вероятнее всего, управляющий использовал повышение ставок при просадке. Возраст, загрузка депозита, просадка – это основные параметры для анализа ПАММ-счета. Но анализ не стоит на месте, постоянно появляются новые способы использования статистических данных, делая аналитику счетов незаменимым помощником инвестора.

При работе с ПАММ-счетами очень важно уделить внимание моменту вхождения в счет. Торговля управляющего не может быть стабильной, ей свойственны взлеты и падения (просадки). Поэтому наиболее выгодным входом в ПАММ будет время выхода из просадки. При удачном вхождении, пока счет будет выбираться из просадки, ваши инвестиции уже начнут приносить доход. Для максимизации прибыли от ПАММ-счетов, верной будет стратегия — входить на просадках и выходить на пиках прибыли. Но предугадать выход из просадки, а также пик прибыли затруднительно. Поэтому простое среднесрочное инвестирование средств остается хорошим вариантом вложений.

Сегодня инвесторы, работающие с ПАММ-счетами, придерживаются портфельной теории инвестирования, суть которой — выбор не одного, а нескольких счетов для вложений. Этот метод хорошо работает с ПАММ, позволяя сократить убытки и усреднить прибыль. Но к составлению портфеля не все подходят осмотрительно. Идея портфельного инвестирования заключается не просто в инвестировании разных управляющих. Управляющие должны торговать разными парами валют, используя разные стратегии торговли. И самое главное, что забывают многие инвесторы – это разные дилинговые центры. Распределяя инвестиции между несколькими трейдерами в рамках одного ДЦ, мы не защищаем свой портфель от возможных форс-мажоров с самим дилинговым центром. Поэтому наиболее сформированный портфель инвестиций должен включать в себя наличие нескольких ПАММ-площадок. Существует много формул распределения агрессивных, умеренных и консервативных счетов в портфеле. Например, распределение всех трех видов счетов в равных долях, примерно по 33%. Или формирование консервативного портфеля — 90% консервативных счетов и 10% — агрессивных. Все эти формулы имеют право на жизнь, и какую из них использовать, зависит от целей инвестора.

Целью инвестора может стать извлечение максимальной прибыли за определенный промежуток времени. Для этого используется полное или частичное реинвестирование – получаемый с ПАММ-счетов доход, инвестируется в эти же счета, для увеличения будущих прибылей. Такой подход позволяет быстро нарастить тело инвестиции, но в случае слива торгового счета, вся инвестиция будет потеряна. Полное реинвестирование очень рискованно, однако позволяет добиться максимальной прибыли в короткие промежутки времени. Если инвестор ставит перед собой цель — сократить риски потери вложений взамен высоким прибылям, необходимо использовать иной подход к инвестированию. Суть, которого заключается в выводе полученного дохода за определенные промежутки времени. В случае неблагоприятного исхода инвестирования, выведенные средства частично или полностью покроют, вложенную в ПАММ-счет, сумму.

Популярность валютного рынка Форекс и его сервисов привлекает как профессионалов, так и новичков в областях трейдинга и инвестирования. Молодые инвесторы, не вдаваясь в теории инвестирования, гонятся за большими процентами. Некоторым везет, и они успевают заработать, но многих ждет разочарование. На любом рынке всегда справедлив закон — прибыль пропорциональна риску. Если вы видите потенциально высокую прибыль, но при этом не находите рисков – это не значит, что их нет. Возможно, вы не совсем компетентны в данной ситуации и стоит более подробно ее изучить.

Стратегия инвестирования в ПАММ

В одной из статей мы с вами разобрали, как правильно формировать ПАММ портфель управляющих. Теперь стоит перейти к вопросу о том, какие стратегии существует при ПАММ инвестировании.

Существует два вида таких стратегий. Это пассивная и активная.

Разберём обе стратегии и начнём с первой — с пассивной.

Пассивная система инвестирования больше подходит для работы инвесторам, у которых особо нет времени следить за тем, какая активность идёт в графике доходности трейдера.

По сути, эту стратегию можно назвать самой простой из всех стратегий инвестирования на ПАММ счетах. Инвестору просто нужно изредка анализировать график доходности управляющего и входить на нужных ему уровнях, выходить из инвестиции при достижении определённого уровня убытка, или прибыли.

Иногда пересматривать свой портфель ПАММ инвестора и убирать из него тех управляющих, которые перестают удовлетворять вашим условиям, или добавлять новых, которых вы смогли выделить для себя. Но такие пересмотры не стоит делать часто, вам хватит раз в два-три месяца проводить такую процедуру.

По сути, я вам сейчас описал общие положения этой стратегии, теперь рассмотрим немного углубленнее, постараюсь всё объяснить на примерах.

Пассивную стратегию можно разбить на две подстратегии — это вход на минимумах и на максимумах счёта. Итак, посмотрим, что же такое вход на минимумах, или по другому, на просадках.

Такие входы стоит осуществлять только на тех счетах, которые имеют перманентный рост. Таким образом, вы сможете защитить себя от убытков.

Представьте себе, что мы с вами решили войти в счёт при его 15 процентной просадке, таким образом, потенциальный убыток мы уменьшим где-то процентов на 40.

Если же решим войти в счёт при его просадке в 20 процентов, то убыток уменьшается уже до 35 процентов. В принципе, это неплохо, по крайней мере, это более надёжный способ получить прибыль, чем, если входить в счёт, который постоянно показывает свой рост.

Чем точнее вы смогли войти к точке максимальной просадки счёта, тем лучше для вас, но такие случаи на графиках доходности появляются, к сожалению, крайне редко.

Чаще всего на ПАММ счетах бывают просадки небольшого объёма. Их тоже стоит использовать, чтобы инвестировать в ПАММ счёт.

Если посмотреть график выше, то мы увидим с вами, что лучше входить в периоды просадок в 15, 20 и 25 процентов, и при получении прибыли выходить, чтобы снова войти на просадке.

Как часто можно делать такие входы? Тут полностью всё зависит от управляющего, как часто у него бывают такие периоды. Так же зависит и от вашего терпения, как долго вы готовы ждать такие просадки.

Главное в этой стратегии — это видеть саму историю счёта. Видеть периоды максимальных просадок. Этим стоит пользоваться не только для получения прибыли, но и для уменьшения риска убытков.

Мы можем выставить ограничение убытков от последнего максимума в точке максимальной просадки. Таким образом, у нас уменьшаются риски при входах на максимуме прибыли.

Ко всему прочему, мы заработаем с вами, при росте, пока не достигнем последней точки максимума прибыльности графика.

Теперь рассмотрим ситуацию, когда мы будем использовать максимумы графика доходности ПАММ счёта. Тут логика довольно простая, она работает так же, как и сама торговля на рынке Форекс.

Если доходность обновляет локальные максимумы, значит, торговля идёт в правильном направлении, и есть надежда на то, что торговля будет так же давать профит и обновлять постоянно свои максимумы доходности.

Тут включается правило теории вероятности, чем чаще обновляется локальный максимум доходности, тем больше вероятности того, что он обновится вновь.

Как только цена проходит указанную синюю линию, пора выводить свои средства.

Но есть большой недостаток при таких входах. Учтите, что ваши точки входа будут постоянно совпадать с максимальными точками доходности ПАММ счёта. Таким образом, вероятность получить убыток по ПАММ счёту довольно высок.

Думаю, пора подвести некоторые итоги по пассивной стратегии инвестирования в ПАММ счёт. Выбор точки входа, при такой стратегии — это важный элемент вашего ПАММ инвестирования.

И ваш доход, и убыток будет зависеть от того, как правильно вы сможете определить точку входа.

Теперь рассмотрим с вами стратегию активного инвестирования в ПАММ счёт. Между этими двумя стратегиями есть существенная разница, так как в активной стратегии нужно будет искать, ко всему прочему, и точки удачного выхода из ПАММ счёта.

Точки входа остаются, неизменны, все, так же как и в пассивной системе инвестирования, то есть входим на точках просадки счёта, которые являются рабочими для счета, для этого нужно отследить историю торговли управляющего на графике, хотя бы за пол года.

А лучше конечно историю за год и более. При этом счёт должен приносить профит и постоянно обновлять свои максимумы. Итак, предположим, что точка входа нами выявлена.

Вы вошли в ПАММ счёт, выставили границы предполагаемого убытка по счёту. Что же дальше? А теперь нам надо научиться искать точки правильного выхода из инвестиции для получения максимального дохода.

Каких правил мы должны с вами придерживаться, чтобы определить такие точки?

1. Мы должны выйти из ПАММ счёта при обновлении им общего максимума.
2. Мы должны выйти из инвестиций, если счёт преодолел планку в два процента роста от предыдущей вершины.
3. Если счёт прошёл планку прошлого максимума и при этом уже имеет половину доходности прошлого месяца.
4. При резком получении прибыли за короткий промежуток времени, что не характерно для рассматриваемого счёта, нужно задуматься о том, что пора выходить из инвестиций.
5. Выходить стоит из счёта при достижении среднемесячного профита.

Таким образом, признаков точки для выхода из ПАММ счёта много, но стоит использовать только те, которые подтверждают ваши расчёты о том, что счёт и дальше будет приносить вам профит.

Теперь рассмотрим каждый признак точки выхода отдельно, и подробно.

1. Максимум счёта. Когда управляющий достиг своего максимума прибыли и перешагнул через него, у вас могут, появится опасения, что больше роста не будет, и не будет ещё одного обновления глобального максимум доходности счёта. Но тут возникает вопрос, а стоит ли в таком случае всё же снимать деньги, ведь, по сути, такими выходами мы вряд ли сможет приобрести себе доходность больше, чем при пассивной системе инвестирования.

2. Достижение 2 процентов доходности от предыдущей вершины. Этот способ определения точки выхода говорит о нашей неуверенности в ещё большем объёме, чем в случае 1. По сути, мы сомневаемся в управляющем, что он сможет достигнуть своего последнего максимума. Прибыльность выхода, при таком правиле, вряд ли будет выше, чем в первом случае. Но этот способ выхода из ПАММ счёта всё же имеет своё оправдание в том случае, если управляющий постоянно топчется на месте, и редко когда обновляет максимумы общей доходности ПАММ счёта.

Если счёт прошёл предыдущий максимум и заработал более половины от среднемесячного профита. Этот способ определения точки выхода, по сути, заставляет вас отказываться от максимальной прибыльности. И тут уже полностью зависит от вас, на что вы готовы, получить прибыль 100 процентно при выходе, используя это правило, или рискнуть и взять больше, но с большим риском того, что будет откат назад.

Таким образом, четвёртое и пятое правило нахождения точек выхода самые правильные.

После того, как вы получили достойный профит, стоит выйти из инвестиций и немного передохнуть, и дождаться новой просадки на счету, чтобы войти в него вновь. Таким образом, вы сможете войти на точке ниже, чем вышли совсем недавно. Такая стратегия ПАММ инвестирования поможет вам увеличить доходность ваших вложений в 1,5 — 2 раза.

Лучшие платформы для бинарных опционов, дающие бонусы за регистрацию счета:
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    Лидер среди всех брокеров бинарных опционов! Бесплатное обучение и демо-счет! Идеально для начинающих и средне-опытных трейдеров.
    Получите свой бонус за регистрацию:

Добавить комментарий