Диверсификация рисков (видео урок)

Лучший брокер бинарных опционов за 2020 год:
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    Лидер среди всех брокеров бинарных опционов! Бесплатное обучение и демо-счет! Идеально для начинающих и средне-опытных трейдеров.
    Получите свой бонус за регистрацию:

Диверсификация рисков. Методы диверсификации рисков

Сегодня я хочу затронуть очень важную тему: диверсификация рисков. Я полагаю, что диверсификация рисков должна быть одним из ключевых моментов в финансовой деятельности каждого инвестора. Как вы знаете, любые инвестиции всегда связаны с рисками, поэтому инвестор должен стараться в первую очередь не заработать, а максимально обезопасить свой личный капитал. И сделать это можно только соблюдая определенные правила инвестирования, среди которых важнейшее место занимают различные методы диверсификации рисков.

Что такое диверсификация рисков?

Диверсификация рисков — это распределение инвестиций внутри портфеля различными методами, формами и способами, отличающимися друг от друга по различным критериям.

Если спросить, что такое диверсификация рисков, у обычного человека или даже начинающего инвестора, скорее всего он скажет вам что-то вроде «нельзя хранить все яйца в одной корзине». Это верное, но очень поверхностное представление о диверсификации, характеризующее только один из ее методов.

Для того чтобы максимально обезопасить свои инвестиции одного вида диверсификации недостаточно, следует использовать разные методы диверсификации инвестиционных рисков.

Итак, рассмотрим основные методы диверсификации рисков. Для наглядности предлагаю вам следующую иллюстрацию.

Как вы видите, основных методов диверсификации инвестиционных рисков пять. Рассмотрим каждый из них подробнее.

Видовая диверсификация рисков

Под видовой диверсификацией следует понимать необходимость инвестирования в абсолютно разные финансовые активы. В нестабильной экономической и политической ситуации это особенно актуально. К примеру, смена налогового законодательства может негативно отразиться на субъектах традиционного бизнеса, поэтому инвестировать исключительно в бизнес рискованно.

Примеры видовой диверсификации :

одновременное инвестирование в бизнес, недвижимость, депозиты, ценные бумаги.

Инструментальная диверсификация рисков

Инструментальная диверсификация инвестиционных рисков означает, что необходимо также разбивать инвестиции на разные финансовые инструменты в рамках одного актива. Как и в первом случае, возможные изменения инвестиционного климата могут вытеснить с рынка одни финансовые инструменты и, наоборот, существенно повысить доходность других. Например, производство может стать убыточным, а торговля или сфера услуг — наоборот, более привлекательным способом ведения бизнеса.

Примеры инструментальной диверсификации :

одновременное инвестирование в депозиты до востребования и срочные депозиты;

одновременное инвестирование в акции и облигации;

одновременное инвестирование в розничный продуктовый магазин и парикмахерскую.

Валютная диверсификация рисков

Под валютной диверсификацией понимается необходимость инвестирования в разных валютах. В первую очередь валютная диверсификация инвестиционных рисков призвана защитить инвестора от возможных курсовых колебаний, падения курсов одних валют по отношению к другим. И речь здесь идет не только о рисках обесценивания национальной валюты, но и о важнейших мировых валютах: доллар и евро. К примеру, курс евро очень нестабилен, поэтому инвестиции только в евро могут, с учетом временного падения курса евро, принести инвестору убытки, даже если проект в целом прибыльный.

Топ лучших площадок для торговли опционами на русском языке:
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    Лидер среди всех брокеров бинарных опционов! Бесплатное обучение и демо-счет! Идеально для начинающих и средне-опытных трейдеров.
    Получите свой бонус за регистрацию:

Примеры валютной диверсификации :

инвестирование в банковские депозиты в национальной валюте и долларах США;

инвестирование в торговлю на международных биржах в долларах и евро.

Институциональная диверсификация рисков

Институциональная диверсификация означает, что инвестировать даже в одинаковые активы и инструменты следует через различные финансовые институты. Этот метод диверсификации защищает инвестора от потери всего капитала в случае, если у одного из финансовых учреждений, посредством которого он осуществляет инвестирование, возникнут временные трудности или же оно будет признано банкротом.

Примеры институциональной диверсификации :

инвестирование в депозиты банка A, банка B и банка C;

инвестирование в ПАММ-счета торговых площадок A и B;

инвестирование в акции компаний A, B и C.

Транзитная диверсификация рисков

Транзитная диверсификация инвестиционных рисков предполагает инвестирование в проекты с различными способами вывода средств. Об этом методе диверсификации рисков иногда забывают даже опытные инвесторы, тем не менее, он имеет очень важное значение. Дело в том, что если инвестиционный проект (или все проекты) предполагают только один способ вывода прибыли и инвестиций, вкладывать в них очень рискованно, поскольку даже при стабильной работе проекта проблемы могут возникнуть с выводом средств. Типичным примером таких проблем может послужить возникшая не так давно ситуация с Вебмани в Украине, когда счета компании были арестованы и огромное количество пользователей (среди которых немало инвесторов) не могли вывести свои же деньги. Ни для кого не секрет также, что огромная часть электронных денег вращается в тени. При этом в любой момент могут произойти изменения в законодательстве, которые вынудят прекратить или легализовать теневые обороты, в связи с чем многие способы инвестирования могут стать невыгодными и потерять свою инвестиционную привлекательность.

Примеры транзитной диверсификации :

инвестирование, подразумевающее возможность вывода средств разными способами: на счета в банках, на пластиковые карты, мгновенными переводами, через разные платежные и электронные системы и т.д.

Я описал основные методы диверсификации рисков. В заключение еще раз хочу подчеркнуть важность этой публикации, важность диверсификации инвестиционных рисков разными методами.

Получение пассивного дохода, инвестирование всегда предполагает риски. Именно по причине отсутствия диверсификации рисков вообще или недостаточно глубокой диверсификации многие инвесторы теряют свой вложенный капитал. Поэтому запомните: чем глубже и тщательнее вы будете диверсифицировать риски, используя хотя бы несколько (а желательно — все) из предложенных методов, тем сильнее обезопасите свой личный капитал от потерь. Кроме того, глубокая диверсификация рисков дает возможность создать солидный портфель инвестиций, большое количество источников пассивного дохода, а это главный фактор, позволяющий достичь финансовой независимости!

Сайт о личных финансах Финансовый гений желает вам выгодных, прибыльных и безопасных инвестиций! Оставайтесь с нами!

Нужна ли диверсификация при торговле на форекс.

Такое понятие как диверсификация довольно часто встречается в практике управления капиталами, практически все эксперты рекомендуют не вкладывать все имеющиеся средства в один проект, а производить пропорциональное разделение между объектами инвестирования.

Диверсификация (diversificatio) — в дословном переводе разнообразие, а в случае применения этого термина в финансовой сфере – разделение имеющегося капитала между существующими проектами с учетом существующих рисков и прогнозируемого дохода.

Проведение диверсификации позволяет застраховать инвестора от полной потери всей суммы имеющихся в его распоряжении средств.

Торгуй по крупному только с ведущим брокером

Нужно ли проводить диверсификацию средств при работе на форекс?

Ответить на данный вопрос довольно сложно, во первых следует учитывать, какую сумму вы рассчитываете использовать в торговле. Понятное дело, что делить пополам депозит в 10 долларов абсолютно не имеет смысла, а вот если в вашем распоряжении уже несколько тысяч, тут стоит задуматься.

В обязательном порядке диверсификацию проводим при:

1. Вложение средств в доверительное управление – при использовании данного способа получения прибыли на форекс, не доверяйте все свои деньги одному управляющему, постарайтесь разделить их как минимум на три части.

Кто то скажет, что минимальная сумма необходимая для ДУ составляет 10 000 долларов, а это вся сумма средств, которая есть в моем распоряжении.
Не зацикливайтесь на одной компании, вкладывайте деньги в торговлю на ПАММ счетах, условия тут намного лояльнее, чем в ДУ, да и выбор управляющих намного больше.

При этом средства делим по следующему принципу.

50% — самый стабильный управляющий.

30% — средняя стабильность и прибыльность.

20% — высокая прибыльность и соответственно более рискованный стиль торговли.

При желании вы можете произвести деление и по другому принципу, только не следует доверять все свои деньги самому прибыльному управляющему.

2. Торговля советниками – как бы не нахваливали разработчики свои программные продукты, автоматические советники время от времени да и сливают депозит. Поэтому при трейдинге старайтесь держать часть средств на другом счету, пусть вы меньше получите прибыли, но зато у вас будет некий резерв, который позволит восстановиться после просадки.

В этих двух случаях использование диверсификации просто обязательно, если же вы торгуете самостоятельно, то депозит можно и не делить.

Существует масса вариантов защиты счета трейдера от полного слива, а если, не смотря на это, вы все равно благополучно сливаете депозит, то вы с одинаковым успехом сольете любое их количество.

Более интересным вариантом при самостоятельном трейдинге является страхование депозитов форекс, в этом случае вы при каждой сделке отправляете пару пунктов на специальный счет и в случае слива получаете возможность вернуть все или хотя бы часть своих денег.

Предупреждение о рисках.

Начиная торговлю CFD на любом из финансовых рынков вы должны четко понимать, что такой вид деятельности может привести не только к прибыли, но и к убыткам.

Консультации по торговле на форекс и других биржевых площадках России

Диверсификация рисков (видео урок)

Данная информация была полезна для Вас? оценить

ДИВЕРСИФИКАЦИЯ (от лат. diversus — разный и/асеге — делать) — 1. распределение инвестируемых или ссужаемых денежных капиталов между различными объектами вложений с целью снижения риска возможных потерь капитала или доходов от него. Такую Д. называют Д. кредитов. В области банковских операций принцип Д. проявляется в распределении ссудного капитала между большим числом клиентов. Иногда банковское законодательство запрещает коммерческим банкам предоставлять одной фирме кредит на сумму, превышающую 10 % собственного капитала банка. На принципе Д. базируется деятельность инвестиционных компаний и фондов. 2. Расширение ассортимента, изменение вида продукции, производимой предприятием, фирмой, освоение новых видов производств с целью повышения эффективности производства, получения экономической выгоды, предотвращения банкротства.

Как мера разнообразия

Диверсифика́ция — мера разнообразия в совокупности. Чем больше разнообразие, тем больше диверсификация. Диверсификация — важная инвестиционная концепция. Она снижаетриск инвестиционного портфеля, при этом чаще всего не снижая доходность.

Наибольший эффект от диверсификации достигается добавлением в инвестиционный портфель активов различных классов, отраслей, регионов таким образом, чтобы падение стоимости одного актива компенсировалось ростом другого.

Наряду с этим известна и «наивная диверсификация» (англ. naive diversification) — стратегия, применяя которую, инвестор просто инвестирует в ряд различных активов и надеется, что вероятность получения доходов от этого портфеля тем самым повышается. Использование этой стратегии не обязательно приводит к снижению связанных с портфелем рисков и даже может повысить эти риски.

Как распределение денежных капиталов

  1. распределение инвестируемых или ссужаемых денежных капиталов между различными объектами вложений с целью снижения риска возможных потерь капитала или доходов от него. Такую диверсификацию называют диверсификацией кредитов. В области банковских операций принцип диверсификации проявляется в распределении ссудного капитала между большим числом клиентов. Иногда банковское законодательство запрещает коммерческим банкам предоставлять одной фирме кредит на сумму, превышающую 10 % собственного капитала банка. На принципе диверсификации базируется деятельность инвестиционных компаний и фондов.
  2. Расширение ассортимента, изменение вида продукции, производимой предприятием, фирмой, освоение новых видов производств с целью повышения эффективности производства, получения экономической выгоды, предотвращения банкротства.

Диверсификация производства

Это одновременное развитие многих не связанных друг с другом видов производства, расширение ассортимента производимых изделий в рамках одного предприятия, концерна и т. п. Диверсификация применяется с целью повышения эффективности производства, получения экономической выгоды и предотвращения банкротства.

Диверсификация рисков

Это распределение инвестиций по разным финансовым инструментам.

Диверсификация делится на 2 типа — связанная и несвязанная. Связанная диверсификация представляет собой новую область деятельности компании, связанную с существующими областями бизнеса (например, в производстве, маркетинге, материальном снабжении или технологии). Несвязанная (латеральная) диверсификация — новая область деятельности, не имеющая очевидных связей с существующими сферами бизнеса.

Связанная диверсификация делится на вертикальную и горизонтальную. Вертикальная означает производство продуктов и услуг на предыдущей или следующей ступени производственного процесса (производственной цепочки, цепочки создания добавленной стоимости). То есть производитель готовой продукции начинает либо производить для неё комплектующие (назад по цепочке), например, производитель компьютеров начинает сам производить и продавать ЖК-матрицы, либо выходит на рынок продукции или услуг ещё более высокой глубины переработки (вперёд по цепочке), например, производитель процессоров начинает производить компьютеры. Горизонтальная — производство продуктов на той же ступени производственной цепочки. Например, производитель компьютеров начинает производить телевизоры. Новый продукт или услуга может выпускаться под уже имеющимся брендом (расширение бренда), либо под новым брендом.

Лучшие платформы для бинарных опционов, дающие бонусы за регистрацию счета:
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    Лидер среди всех брокеров бинарных опционов! Бесплатное обучение и демо-счет! Идеально для начинающих и средне-опытных трейдеров.
    Получите свой бонус за регистрацию:

Добавить комментарий