Что такое ПАММ счета на Форекс

2 лучших брокера бинарных опционов за 2020 год:
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    Лидер среди всех брокеров бинарных опционов! Бесплатное обучение и демо-счет! Идеально для начинающих и средне-опытных трейдеров.
    Получите свой бонус за регистрацию:

  • БИНОМО
    БИНОМО

    2е место! Рекомендуется в случае, если Бинариум не работает.

Что такое ПАММ счета для инвестирования на Форекс?

Одним из способов заработка на рынке Форекс является инвестирование в ПАММ — счета некоторой части капитала. По сравнению с ручной торговлей, ПАММ — инвестирование является более предпочтительным вложением средств для тех, кто считает рынок Форекс чем-то непостижимым, но все же желает на нем заработать и решает воспользоваться услугами более опытных участников рынка.

Что же такое ПАММ — инвестирование?

ПАММ — инвестирование — это процесс передачи инвестором своих средств в доверительное управление выбранному трейдеру. Сама английская аббревиатура PAMM расшифровывается как Percent Allocation Management Module , что в переводе означает модуль управления процентного распределения . ПАММ — счёт же представляет собой торговый счёт, в который внедрен данный модуль и отвечает он за равноправное распределение прибылей и убытков между инвестором и управляющим счётом, который является одновременно и его владельцем. Заработок инвестора — это процент от прибыли, полученный при торговле его средствами. Заработок управляющего также составляет процент от этой прибыли. Долевое распределение происходит на основе заключенного Договора . Наиболее популярно процентное распределение между инвестором и управляющим — 50% на 50%, 60% на 40%, 70% на 30%. Аналогичным образом распределяются и убытки.

Схему ПАММ — системы можно представить следующим образом:

1. Итак, начало системе даёт дилинговый центр, создавая ПАММ — сервис, где все процедуры, начиная с ввода средств и заканчивая распределением и выводом прибыли, осуществляется в автоматическом режиме.

2. Зарегистрироваться в ПАММ — системе дилингового центра могут трейдеры, считающие себя успешными и опытными, которые готовы взять на себя такую ответственность, как прием в доверительное управление чужих денежных средств. Так, успешный трейдер (управляющий) создает ПАММ — счёт в системе, пройдя верификацию личных данных.

Пожалуй, до недавнего времени единственным дилинговым центром, обеспечивающим полноценное функционирование ПАММ — системы, являлся брокер Alpari, возраст которого насчитывает 14 лет. Дорожа своей репутацией, этот дилинговый центр привлекает только опытных и профессиональных Управляющих капиталом, дабы обеспечить не только сохранность, но и выгодное приумножение вложений своих клиентов-инвесторов. Именно поэтому компания предъявляет определенные требования к лицам, желающим открыть ПАММ — счёт: первоначальный депозит при открытии ПАММ — счета должен составлять не менее 3 000 долларов, которые также будут участвовать в торговле и принимать на себя прибыли и убытки. Следовательно, сам управляющий заинтересован в успешной торговле, в противном случае его убытки будут равны убыткам инвестора (при схеме 50% на 50%), либо немного меньше при другой схеме распределения. Данное требование касательно размера депозита является неким гарантом того, что управляющим станет человек, который реально разбирается в торговле на Форекс, верит в свои силы и возможности, поэтому не боится рисковать своими личными денежными средствами.

Для сравнения: некоторые другие дилинговые центры, практикующие ПАММ — инвестирование, предъявляют смехотворные требования для создания ПАММ-счета — первоначальный депозит от 1$. Наверняка найдутся «умники», желающие стать управляющими чужого капитала, не имея ни опыта, ни средств, ранее заработанных на Форекс, как следствие — доверенный депозит обрекается на быстрый слив.

3. После создания ПАММ — счета управляющий имеет право брать в управление капитал инвесторов. В качестве инвестора может выступить, как юридическое, так и физическое лицо. Депозит может составлять от нескольких долларов до суммы, ограниченной управляющим или принципами самой ПАММ — системы. При этом заключается Договор, оговаривающий все условия сотрудничества, основным из которых является процедура распределения прибылей и убытков. Чуть позже мы опубликуем материал о том, как правильно выбирать управляющего, чтобы итог сотрудничества был максимально результативным. Важно отметить, что средства инвестора фактически остаются на его собственном счёте, управляющий не имеет прямого доступа к ним, поэтому говорить о какой-либо краже средств или обмане нет абсолютно никакого смысла!

4. Управляющий осуществляет торговлю на Форекс своими и доверенными средствами по выбранным стратегиям, как ручным, так и автоматизированным. Полученную прибыль и убытки делит с инвестором. Один управляющий в рамках одного счета может сотрудничать с несколькими инвесторами. В свою очередь и инвестор может вложить свои средства одновременно в несколько ПАММ — счетов.

В среднем годовой прирост капитала инвестора уже с учётом выплаты комиссии трейдеру составляет более 30-50% (сравните с 10-15% по банковским депозитам!). Все операции внутри системы осуществляются также автоматизировано, поэтому несправедливых распределений прибылей и убытков быть не может: все согласно договору. Ознакомиться с условиями инвестирования в ПАММ — счета компании Альпари, узнать, как инвестировать в ПАММ — счета, проверить методику инвестирования без риска и получить ответы на часто задаваемые вопросы по ПАММ — инвестированию можно, перейдя по этой ссылке .

Топ лучших площадок для торговли опционами на русском языке:
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    Лидер среди всех брокеров бинарных опционов! Бесплатное обучение и демо-счет! Идеально для начинающих и средне-опытных трейдеров.
    Получите свой бонус за регистрацию:

  • БИНОМО
    БИНОМО

    2е место! Рекомендуется в случае, если Бинариум не работает.

Конечно, как и любая другая финансовая деятельность на рынке Форекс, ПАММ — инвестирование сопровождается рисками, а именно — получением убытков в случае неверного совершения действий доверенными средствами Управляющим. Однако есть возможность минимизировать эти риски, следуя правилам и стратегиям грамотного инвестирования. Кстати, компания Альпари совсем недавно предложила схему практически безубыточного инвестирования — так называемые структурированные продукты, функционирование которых подразумевает грамотное распределением инвестиционного портфеля между банковскими депозитами, торговлей опционами и ПАММ — счетами. Более подробно узнать об особенностях инвестирования в структурированные продукты компании Альпари можно в этой статье.

Преимущества ПАММ — инвестирования.

Преимущества грамотного ПАММ — инвестирования неоспоримы:

  • — процент возможной получаемой прибыли выше в десятки раз, чем в любом банке;
  • — минимум участия инвестора в функционировании системы — от него только требуется внести средства на счёт, время от времени следить за состоянием счета, снимать прибыль;
  • — возможность совершения операций по счету (ввод/вывод) в любое время суток;
  • — возможность минимизации рисков, следуя специальным стратегиям и правилам грамотного инвестирования.

Вложение средств в ПАММ — счета — это действительно реальный способ преумножения своего капитала, более эффективный, чем банковские депозиты и более лёгкий, чем самостоятельная торговля на Форекс. И хотя компания Альпари и является «законодателем мод» в вопросах создания разветвленной структуры ПАММ — счетов, в настоящее время найти управляющих и прибыльные ПАММ — счета можно и у брокера Форекс4ю , и в компании ИнстаФорекс .

Что такое ПАММ-счета?

Приветствую вас на Финансовом гении! Сегодня я продолжу рассматривать способы заработка на форекс и расскажу, что такое ПАММ-счета. Наверняка многие из вас уже, как минимум, что-то слышали об этом, во всяком случае, если заняться поиском вариантов инвестирования в интернете, то ПАММ-счета будут лидировать в списке предложений. Я уже писал, что на рынке forex можно получать как активный, так и пассивный доход. Самостоятельная торговля на форекс — это вариант активного заработка, а вот ПАММ-счета уже рассчитаны на тех, кто склонен создавать источники пассивного дохода, хотя в чистом виде пассивным способом заработка их тоже назвать сложно. Для того, чтобы минимизировать риски и максимизировать прибыль, инвестору придется регулярно выполнять определенные действия. Но об этом позднее, а сейчас пока рассмотрим, что такое ПАММ-счета.

Что означает ПАММ?

Сама аббревиатура ПАММ происходит от английского PAMM — Percent Allocation Management Module, что в переводе означает «модуль управления процентным распределением». ПАММ-счета — это специальные счета, посредством которых осуществляются операции на рынке форекс или других финансовых рынках, а технический функционал которых предназначен для упрощения процедуры передачи капитала в доверительное управление и распределения доходов между управляющим счетом трейдером и инвестором.

То есть, ПАММ-счета — это один из инструментов инвестирования в финансовые рынки, ориентированный на инвесторов, желающих получать доход от спекулятивных операций, которые по определенным причинам не желают вести самостоятельную торговлю. Прежде всего, потому, что прибыльно торговать на форексе самому невероятно сложно. Во-первых, для этого необходим определенный уровень теоретической и практической подготовки, а во-вторых — ряд психологических качеств, без которых даже хорошо обученный трейдер терпит убытки. Таким образом, среди всех желающих успехов в торговле на форексе достигают единицы. А единицы из этих единиц соглашаются брать в управление капитал других инвесторов и открывают ПАММ-счета.

Отвечая на вопрос «что такое ПАММ-счета?» простым языком, можно сказать, что их работа строится по следующему принципу: много людей скидываются, чтобы заработать, доверяя общий «котел» кому-то одному, более осведомленному. Тот, кому доверили, проворачивает эти деньги, и возвращает вместе с прибылью, удерживая заранее определенную комиссию за свои услуги.

Кто участвует в торговле на ПАММ-счете?

ПАММ-счет — это торговый счет, на котором объединяются капиталы управляющего трейдера и частных инвесторов. Таким образом, можно выделить три стороны, участвующие в формировании капитала и торговле на ПАММ-счетах:

  1. ПАММ-площадка — дилинговый центр, предоставляющий доступ на рынок форекс через ПАММ-сервис, открывающий, поддерживающий и гарантирующий функционирование ПАММ-счетов, автоматизацию проведения расчетов между сторонами.
  2. Управляющий трейдер — участник рынка (физическое лицо или компания), открывший ПАММ-счет, вложивший туда личный капитал и ведущий торговлю.
  3. Частные инвесторы — лица, пополняющие ПАММ-счет выбранного трейдера своим капиталом для получения части прибыли, пропорциональной своей доле капитала на торговом депозите.

Взаимоотношения между этими сторонами регулируются договором, как правило — это публичная оферта, с которой соглашается каждый участник отношений. При использовании ПАММ-счетов каждая из сторон имеет свой финансовый интерес:

  • Дилинговый центр зарабатывает на спреде от каждой торговой операции;
  • Управляющий трейдер зарабатывает на спекулятивных операциях с собственным капиталом и комиссионном вознаграждении с прибыли каждого инвестора за свои услуги (размер этого вознаграждения составляет, как правило, от 20 до 50% от полученной прибыли);
  • Заработок инвестора составляет доля от прибыли ПАММ-счета, пропорциональная его вложениям, за минусом комиссии управляющего трейдера.

Кроме того, все, кто пробовал торговать на форексе, или хотя бы читал об этом, знают, что чем больше средств на торговом депозите, тем меньше торговые риски. Таким образом, инвесторы косвенно помогают трейдеру сократить риски, предоставляя своим капиталом больше возможностей для ведения прибыльной торговли. То есть, привлечение инвесторов к своему ПАММ-счету интересно трейдеру не только как способ заработка на комиссиях, но и как инструмент для минимизации рисков.

Как работает ПАММ-счет?

Теперь пару слов о том, как работает ПАММ-счет. Инвестор выбирает дилинговый центр, предоставляющий такой сервис, просматривает рейтинг ПАММ-счетов и выбирает счет (один или несколько), в которые он желает вложить свои средства. У каждого ПАММ-счета есть свои правила входа и выхода, которые устанавливает дилинговый центр и непосредственно управляющий трейдер. Эти правила включают в себя:

  • Минимальную сумму для инвестирования;
  • Размер комиссионного вознаграждения трейдера;
  • Период фиксации прибыли (расчетный период);
  • Период и условия вывода средств.

Затем инвестор регистрируется в дилинговом центре, подписывает оферту и, используя программный функционал, перечисляет одним из возможных способов свои средства на ПАММ-счет. После этого через свой личный кабинет и другие ПАММ-сервисы он получает возможность отслеживать прибыль или убытки своих инвестиций, принимать решения о выводе средств или, наоборот, пополнении («довливании») капитала.

ПАММ-счета имеют много общего с паевыми инвестиционными фондами. И там, и там, инвестор отдает свой капитал в доверительное управление. Основное отличие состоит в том, что работа с ПАММ-счетами более прозрачна для инвестора: он всегда видит, что творится с его деньгами, в плюсе он или в минусе, тогда как в ПИФах эта информация недоступна до момента закрытия фонда. Вместе с тем, инвестиции в ПАММ счета — более рисковое вложение, чем инвестиции в ПИФы, но и планируемая доходность по ним всегда выше.

Доходность ПАММ-счетов

Наверняка многих, в первую очередь, интересует доходность ПАММ-счетов, сколько же можно на них заработать. Скажу так: как и в других инструментах для инвестирования, уровень доходности здесь может очень существенно варьироваться, и, одновременно с этим, будет варьироваться уровень риска.

Доходность ПАММ-счета зависит, прежде всего, от квалификации управляющего трейдера и от торговой стратегии, которой он придерживается. Свою роль может сыграть и ситуация на рынке: она может оказаться благоприятной или неблагоприятной для выбранной стратегии торговли.

В среднем доходность ПАММ-счетов, на которых используются консервативные методы торговли достигает 5-10% в месяц, иногда меньше. И такие счета, как правило, «живут» очень долго — по несколько лет. В то время, как доходность торговых счетов с использованием агрессивных торговых стратегий может подскакивать и до 100% в месяц, и выше, но такие счета очень быстро закрываются: постоянно поддерживать такой уровень доходности практически невозможно.

ПАММ-площадки

Сервисы ПАММ-счетов появились всего несколько лет назад, и с тех пор постоянно совершенствуются. Первым дилинговым центром, открывшим такой сервис, стала российская брокерская компания «Альпари», которая по сей день уверенно лидирует в этом направлении деятельности. Затем эту идею подхватили и другие форекс-брокеры: FX-Trend, InstaForex, Пантеон Финанс и т.д. Но даже на сегодняшний день ПАММ-площадок не так много, далеко не каждый дилинговый центр предоставляет такой сервис. Кроме того, функционал ПАММ-сервисов в разных дилинговых центрах существенно отличается.

Кстати, о функционале. ПАММ-счета удобны тем, что каждый инвестор может самостоятельно выбрать ПАММ-счет для вложения капитала на основании статистики конкретного счета и управляющего трейдера в целом, предоставляемой в свободном доступе дилинговым центром. Такая статистика может давать следующую информацию:

  • Количество открытых и закрытых ПАММ-счетов по управляющему, рейтинг управляющего;
  • Время действия ПАММ-счета с момента открытия;
  • Суммарный капитал ПАММ-счета, доля в нем управляющего трейдера, доля и количество других инвесторов;
  • График доходности ПАММ-счета, среднемесячная, среднегодовая доходность, доходность за последний месяц;
  • Максимальная прибыль и максимальный убыток по счету в процентах от торгового капитала;
  • Общий рейтинг ПАММ-счетов, рассчитываемый на основе нескольких показателей;
  • И т.д.

Вкладывая деньги в ПАММ-счет, инвестор получает возможность так же, в режиме реального времени отслеживать состояние своего капитала и выводить его частично или полностью по мере необходимости.

Кому могут быть интересны ПАММ-счета?

На мой взгляд, в первую очередь работать с ПАММ-счетами нужно тем, кто не понаслышке знает, что представляет собой рынок форекс, имеет определенную теоретическую подготовку, способен анализировать движения валютных пар и действия трейдера. Возможно, это те люди, у которых в силу каких-либо причин не получилось самостоятельно торговать на международном валютном рынке.

В общем, что бы там ни говорили о том, что ПАММ-счета — это возможность зарабатывать на форексе даже для тех, кто имеет лишь поверхностное представление об этом рынке, я с этим не соглашусь. В том плане, что люди, неосведомленные в принципах заработка на форексе, не смогут грамотно выбрать ПАММ-счета для инвестирования, что с большой вероятностью приведет к потере их капитала.

Инвесторам, слабо ориентирующимся в торговле на форексе, я бы рекомендовал если и вкладывать в ПАММ-счета, то лишь небольшую долю своего инвестиционного портфеля, большую часть которого инвестировать все же в более понятные и менее рисковые финансовые инструменты.

ПАММ-счета сегодня

На сегодняшний день ПАММ-счета — это один из наиболее распространенных способов инвестирования в Интернете, рассчитанный на достаточно широкий круг потенциальных инвесторов.

  • Во-первых, с каждым годом все больше растет популярность самого рынка форекс среди желающих хорошо зарабатывать на собственных деньгах, одновременно с этим растет количество дилинговых центров, внедряющих ПАММ-сервисы и, непосредственно, количество открытых ПАММ-счетов, в которые можно инвестировать;
  • Во-вторых, ПАММ-счета по праву можно назвать самым безопасным и наименее рисковым способом заработка на форексе (не скажу, что риски здесь малы, но, по сравнению с ведением самостоятельной торговли, они действительно меньше);
  • В-третьих, при таком снижении рисков здесь можно получать довольно неплохой доход. Доходность ПАММ-счетов на уровне 100% в год при относительном уровне стабильности — весьма интересный вариант;
  • В-четвертых, минимальный размер капитала, необходимый для инвестирования в ПАММ-счета очень невелик, на некоторых счетах он может составлять всего 10 USD;
  • В-пятых — удобство инвестирования: все операции с ПАММ-счетами можно осуществлять через интернет из любой точки доступа.

Подводя итог всему вышесказанному, хочу сделать вывод, что ПАММ-счета — это действительно интересный и высокодоходный современный инструмент для инвестирования. Однако, с ним нужно быть очень осторожным, поскольку риск частичной или полной потери вложенного капитала здесь тоже достаточно велик. Наибольшие шансы хорошо зарабатывать на ПАММ-счетах имеют люди, хорошо осведомленные в торговле на форексе и знающие ключевые принципы функционирования этого рынка.

Теперь вы в общем плане знаете, что такое ПАММ-счета. Однако, это, конечно же, только «вершина айсберга», и этой публикации будет недостаточно для того, чтобы попробовать свои силы в этом направлении заработка и инвестирования. Поэтому в дальнейших статьях я буду более подробно останавливаться на важных моментах работы с ПАММ-счетами, которые позволят максимально эффективно использовать этот инвестиционный инструмент.

Развивайте свою финансовую грамотность и учитесь вести эффективное управление личными финансами вместе с сайтом Финансовый гений. Оставайтесь с нами, следите за новыми публикациями и задавайте свои вопросы в комментариях. До встречи в новых публикациях!

Что такое ПАММ-счета? Форекс с точки зрения инвестора

В прошлой статье я в общих чертах рассказал о том, что такое форекс. Несмотря на общую осведомленность, что торговля валютой высокорисковое мероприятие, новички не перестают рваться к своему денежному куску. К сожалению, лишь 1% трейдеров в долгосрочной перспективе получают прибыль. Я не буду учить вас, как попасть в этот 1%, а просто расскажу об альтернативном варианте заработка на Форексе — ПАММ-счетах. Здесь не так много математики, но без нее никуда.

Добрый день, дорогие читатели блога!
Эта статья была написана в 2020 году, на сегодняшний день утратила актуальность, и была удалена в архив!

Перейти к новым рубрикам и статьям:

Итак, что такое ПАММ-счет?

Это один из видов доверительного управления. При использовании ПАММ-счетов управляющий торгует:

  • своими деньгами
  • совокупными деньгами инвесторов.

При этом управляющий не может снять деньги инвестора и уйти с ними. Сегодня механизм ПАММ счетов предоставляют большинство действующих брокеров форекс.

Возьмем пример. Есть трейдер Вася, у которого капитал $10.000. Он открывает ПАММ-счет и привлекает инвестора Петю, которые вкладывает в ПАММ счет свои $10.000. Теперь Вася в торговле использует все $20.000. Поторговал он месяц, и сделал профит в размере $2000. И эта прибыль разделяется равномерно между управляющим и инвестором — по $1000. Плюс к этому, Вася забирает себе 50% прибыли Пети, как плату за свои услуги трейдера. В итоге, управляющий Вася получает $1500, а инвестор Петя $500. Вася доволен, поскольку благодаря инвестированию смог заработать больше. Петя тоже доволен, потому-что он получил $500 просто так.

Однако, есть и альтернативный сценарий. Петя мог проиграть за месяц $2000, а не выиграть. В этом случае риски разделились бы равномерно, на счетах Пети и Васи было бы по $9000. Конечно, инвесторам не нравится терять деньги, и это правильно. Есть много способов обезопаситься от убытков при инвестировании в ПАММ-счета.

Если из примера не понятно, то я написал целую статью о том, как работают ПАММ счета.

Безопасность при использовании ПАММ-счетов

Способ 1. Тщательный подбор управляющих

Из примеров, приведенных выше, видно, что управляющим не выгодно торговать в минус, потому-что они при этом теряют свои деньги. Но мы знаем, что 99% трейдеров не умеют зарабатывать на форекс, и торгуют в минус, теряя свои деньги. Среди владельцев ПАММ-счетов процент проигрывающих гораздо меньше, ибо об их открытии думают в основном трейдеры, имеющие некоторые успехи в прошлом. Кроме того брокер обычно не позволяет открывать ПАММ-счета кому попало, однако прецеденты случаются. Поэтому перед тем как вкладывать деньги в ПАММ-счета нужно учесть несколько важных деталей.

Для начинающих, я бы советовал учитывать как минимум 2 критерия при подборе ПАММ-счетов — общий срок торговли и максимальная просадка. Общий срок торговли на ПАММ-счете должен быть не меньше 2х лет. Если трейдер успешно торгует уже в течении 2х лет, то нет причин думать, что в этом месяце или в этом году он вдруг изменит своим принципам и задумает потерять все свои деньги и репутацию. Максимальная просадка — это число в процентах, указывающая на сколько управляющий максимально уходил в минус. Если просадка больше 30%, я бы не советовал вкладывать деньги в этот ПАММ-счет.

Способ 2. Диверсификация инвестиций

Любой управляющий рано или поздно покажет вам просадку. Отрицательный баланс очень плохо влияет на нервную систему большинства инвесторов и они начинают в панике выводить свои деньги с ПАММ-счета, чтобы не потерять ещё больше. Однако, это очень плохая стратегия и с ней заработать на ПАММ-счетах у вас вряд ли получится. Вместо этого следует распределять свои деньги между несколькими стабильными и консервативными управляющими. Таким образом, если один управляющий покажет просадку, то остальные смогут её компенсировать и общий баланс будет плюсовой. Все управляющие одновременно показать просадку не смогут, это вам гарантирует теория вероятности.

Допустим, у вас есть $5000. Вы вкладываете их в 5 ПАММ-счетов разных управляющих по $1000. Через месяц трое из них показывают плюс на 10%, а двое минус на 10%. В итоге за месяц вы зарабатываете $100. Стоит отметить, что это не самый позитивный сценарий.

Подытожив всё это, можно с уверенностью сказать, что ПАММ-счета это надежный способ приумножить свой капитал. Я бы советывал всем начинающим инвесторам обратить на них внимание. Это более сложный инструмент, чем банковские вклады, однако, и доходность тут на несколько порядков выше. Где вы видели, чтобы банки предлагали вам рост депозита на 40% в год?

Если вам интересна тема ПАММов, вы можете также почитать о том, как происходит процесс инвестирования в ПАММ счета.

Лучшие платформы для бинарных опционов, дающие бонусы за регистрацию счета:
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    Лидер среди всех брокеров бинарных опционов! Бесплатное обучение и демо-счет! Идеально для начинающих и средне-опытных трейдеров.
    Получите свой бонус за регистрацию:

  • БИНОМО
    БИНОМО

    2е место! Рекомендуется в случае, если Бинариум не работает.

Добавить комментарий